民國88年全球集團旗下的「亞太全球證券投資顧問公司」在台成立，但卻一直沒有運作，直到去（92）年9月，找來在投信、投顧業擁有多年經驗的張夢翔接掌總經理一職後，亞太全球投顧公司才開始正式運作。

投資標的具競爭力客戶才會上門

談起與全球人壽的機緣，張夢翔表示，2年前他在大陸的ING中國基金事業體擔任總經理時，就有創業的念頭，後來離職回台，張夢翔便開始尋覓自己的夢想。環顧整個金融市場後，他發現從投資型保單上市以來，幾乎所有的外商壽險公司都已成立資產管理公司，為投資型保單連結的投資標的把關，但全球人壽卻沒有，因此張夢翔在朋友的轉介紹下，認識了全球人壽總經理劉先覺，開啟了他與全球人壽的合作關係。

擔任亞太全球投顧公司總經理的張夢翔，最主要的工作，就是為全球人壽架構完善的投資型商品，尤其是連結投資標的的選擇。投資型商品雖是由保戶自負盈虧，但所連結基金是否具競爭力、績效是否良好，都會影響客戶購買的意願。因此，張夢翔最重要的使命，就是要為全球人壽投資型商品所有的「投資連結標的」把關。

 在投信投顧的經歷 練就評選基金的好功夫

榮獲2000年傑出企業領導人金鋒獎「年度最佳總經理」的張夢翔，曾擔任過ING中國基金事業體總經理、ING安泰投顧總經理、日盛投信執行副總兼董事，及國際投信副總經理。在投信、投顧業18年的經歷，使他練就一身評選基金的好功夫。

為了讓全球人壽的投資型保險更具競爭優勢，張夢翔自去（92）年下半年便積極對各家基金公司進行訪談，並利用自行創造的「質、量二階段基金評選法則」，從基金公司的中長期投資風險、公司背景、基金種類及配合能力等方向，挑選出適合合作的基金公司。至於成效如何，還必須由時間來驗證。

投資型保單有保險公司幫忙挑選基金

雖然，壽險市場推出投資型保險已有2年多時間，但仍有不少民眾認為「保險歸保險、投資歸投資，投資為何要找保險公司呢？」，而張夢翔則認為，購買投資型保險，或分別購買保險與投資，是無法放在同一天平上衡量、比較的。

張夢翔表示，有許多投資老手對於「投資」這檔事兒，早已習慣自己安排、自己判讀趨勢進出場。但是投資經驗少，卻有保險、投資需求的民眾，就很適合購買投資型保單，雖然其中的投資部分還是必須由保戶自負盈虧，但是保險公司通常會先替客戶從上千支基金中挑選幾支表現穩定、優秀的基金，客戶可依「投資性向問卷調查」結果做資產配置，免去客戶不少煩惱。

定期檢視連結基金績效做為調整依據

當然，投資競技場上沒有永遠第一的基金，因此張夢翔每3個月就會重新檢視全球人壽投資型保險連結的股票型基金；每6個月檢視債券型基金；每1年則對所有連結的基金做一次總體檢，藉以瞭解公司目前提供給客戶的基金是否有調整的必要。

雖然亞太全球投顧目前的服務對象只有全球人壽，但是張夢翔希望亞太全球投顧的經營範疇能夠擴大，他的下一步棋就是要引進海內外基金或新金融商品，並與人壽商品結合，而且不排斥與其他公司合作，成為多家公司的投資顧問。