標題 來源 類別 發行日期 閱讀權限
~
不放置新聞 --- --- --- ---
>
<
收件人姓名:
收件人Email:
寄件人電話:
新聞 市場動態
架構全球人壽投資型商品的亞太全球投顧
文/鄭雅雯 | 2004.07.01 (月刊)

民國88年全球集團旗下的「亞太全球證券投資顧問公司」在台成立,但卻一直沒有運作,直到去(92)年9月,找來在投信、投顧業擁有多年經驗的張夢翔接掌總經理一職後,亞太全球投顧公司才開始正式運作。

投資標的具競爭力客戶才會上門

談起與全球人壽的機緣,張夢翔表示,2年前他在大陸的ING中國基金事業體擔任總經理時,就有創業的念頭,後來離職回台,張夢翔便開始尋覓自己的夢想。環顧整個金融市場後,他發現從投資型保單上市以來,幾乎所有的外商壽險公司都已成立資產管理公司,為投資型保單連結的投資標的把關,但全球人壽卻沒有,因此張夢翔在朋友的轉介紹下,認識了全球人壽總經理劉先覺,開啟了他與全球人壽的合作關係。

擔任亞太全球投顧公司總經理的張夢翔,最主要的工作,就是為全球人壽架構完善的投資型商品,尤其是連結投資標的的選擇。投資型商品雖是由保戶自負盈虧,但所連結基金是否具競爭力、績效是否良好,都會影響客戶購買的意願。因此,張夢翔最重要的使命,就是要為全球人壽投資型商品所有的「投資連結標的」把關。

 在投信投顧的經歷 練就評選基金的好功夫

榮獲2000年傑出企業領導人金鋒獎「年度最佳總經理」的張夢翔,曾擔任過ING中國基金事業體總經理、ING安泰投顧總經理、日盛投信執行副總兼董事,及國際投信副總經理。在投信、投顧業18年的經歷,使他練就一身評選基金的好功夫。

為了讓全球人壽的投資型保險更具競爭優勢,張夢翔自去(92)年下半年便積極對各家基金公司進行訪談,並利用自行創造的「質、量二階段基金評選法則」,從基金公司的中長期投資風險、公司背景、基金種類及配合能力等方向,挑選出適合合作的基金公司。至於成效如何,還必須由時間來驗證。

投資型保單有保險公司幫忙挑選基金

雖然,壽險市場推出投資型保險已有2年多時間,但仍有不少民眾認為「保險歸保險、投資歸投資,投資為何要找保險公司呢?」,而張夢翔則認為,購買投資型保險,或分別購買保險與投資,是無法放在同一天平上衡量、比較的。

張夢翔表示,有許多投資老手對於「投資」這檔事兒,早已習慣自己安排、自己判讀趨勢進出場。但是投資經驗少,卻有保險、投資需求的民眾,就很適合購買投資型保單,雖然其中的投資部分還是必須由保戶自負盈虧,但是保險公司通常會先替客戶從上千支基金中挑選幾支表現穩定、優秀的基金,客戶可依「投資性向問卷調查」結果做資產配置,免去客戶不少煩惱。

定期檢視連結基金績效做為調整依據

當然,投資競技場上沒有永遠第一的基金,因此張夢翔每3個月就會重新檢視全球人壽投資型保險連結的股票型基金;每6個月檢視債券型基金;每1年則對所有連結的基金做一次總體檢,藉以瞭解公司目前提供給客戶的基金是否有調整的必要。

雖然亞太全球投顧目前的服務對象只有全球人壽,但是張夢翔希望亞太全球投顧的經營範疇能夠擴大,他的下一步棋就是要引進海內外基金或新金融商品,並與人壽商品結合,而且不排斥與其他公司合作,成為多家公司的投資顧問。

 

 

 

 




編輯推薦
財經時勢
摩根投信:第二季台灣投資人信心指數大幅增溫至88.6 創兩年高點
「摩根台灣投資人信心指數」最新結果出爐,2017年第二季台灣投資人信心指數出現明顯進步,六大指標同步...
財經時勢
疫情助攻 第1季僅健康險正成長
受到金管會調降責任準備金利率、利變保單宣告利率因美台雙雙降息而不斷下調的影響,加上新冠病毒疫情的衝擊...
市場訊息
華南金控:榮獲國家品質獎之永續發展典範獎
由經濟部主辦之「第25屆國家品質獎」於12月6日假台北國際會議中心舉行頒獎典禮,並由蔡英文總統親自頒...