日前保發中心與公認反洗錢師協會（ACAMS）共同舉辦「保險業防制洗錢及打擊資恐國際研討會」，會中ACAMS亞太區執行長鄧芳慧即指出，投資型或躉繳保單、固定／變額年金等商品潛藏洗錢風險，而保單可抵押、變更受益人、貸款，這些功能也會吸引罪犯不當利用。

比如說，將本應做長期保障的年金險在兩年內就將保費取回，或提前贖回投資型保單；也可能買高價藝術品保險，刻意出險理賠洗錢。ACAMS反洗錢合規策略總監許朧方更表示，中國有少數洗錢防制較鬆散的外資保險公司，允許要保人用人民幣繳費投保外匯保單，讓洗錢者輕鬆將人民幣洗成外幣。而從澳門官方公布的27件保險洗錢件可發現，8件是利用壽險來洗錢，而有5件來自理賠，4件是中介人未落實KYC，或是明知客戶金流不單純仍協助投保。

為讓保險業落實反洗錢，各國也祭出罰則，如2018年1月中國恆大人壽因與身分不明的客戶交易及缺乏保管客戶資料機制等情形，被罰款50萬人民幣（為《反洗錢法》罰款上限），且法遵主管難辭其咎，個人也被處2萬元人民幣罰款。

至於台灣保險業，也更加嚴格檢視交易客戶，如大額保費非由當事人或利害關係人繳交卻無合理說明、身分與收入明顯不相當、有不尋常大額繳費或還款、密集解約且要求領現……等情況，都要通報調查局。民眾一次繳保費超過50萬元且不正常短進短出，就有可能引起保險公司注意！

亞太防制洗錢組織（APG）的會員國應參與亞太區相互評鑑，被轉入審查或制裁名單，對國家金融秩序是一大警示，且FATF（國際防制洗錢金融行動工作組織）會將高風險監控國家通報全世界，對一國金融行為影響甚大。因此，許多國家都繃緊神經，希望至少交出一張「不那麼難看」的成績單。台灣2007年被列「一般追蹤」，2011年更退步到「過渡追蹤」，離制裁只差一步，幸好2017年成功從過渡追蹤名單中除名。若台灣被評為不及格，不僅資金進出會受到各國嚴格審查，金融機構的海外業務、民眾海外投資也會大受影響。

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