根據法務部調查局〈各類金融機構申報可疑交易報告件數統計表〉，2014年總申報件數6890件，其中本國銀行申報6389件，占約93％。郵政機構申報355件、保險公司41件、信用合作社34件……差距極大。可疑交易報告打破「洗錢要靠通貨交易」的迷思，會計師強調，這項數據並不代表其他金融業很安全，必須思考「沒有確實掌握到可疑交易」的可能性。

金融研訓院金融研究所副所長林士傑亦強調，大家都知道銀行業嚴防洗錢，以此為業的不法集團更深知這個道理，因此將腦筋...