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新聞 市場動態
保本型基金保單大戰 一觸即發
文/周采萱 | 2013.09.24 (新聞)

金管會解除保本基金保單的禁令後,昨(23)日由國泰人壽拔得頭籌,推出解禁後首張連結保本型基金的投資型保單。據了解,新光人壽也已備妥3張同類型保單應戰。此外,安聯、台壽也傳出有意願跟進銷售,保本型基金保單大戰一觸即發!

國泰人壽的保單連結八年期紐幣保本型基金,滿期可拿回淨投資紐幣本金133.5%的保本比率,基金募集額度為8.2億元紐幣,預計募集兩週就能達到發行條件。

連結保本型基金的投資型保單,條款已明定基金發行條件,不像投信單位募集的保本型基金有募集條件與發行條件不同的「商品條件變更」風險,如果基金募集規模達不到發行條件,保險公司將會退還所有保費。

必須注意的是,國泰這張投資型保單以台幣計價,連結的卻是紐幣保本型基金,因此保戶必須承擔台幣與紐幣的匯兌風險,如果八年期滿後,紐幣的匯率比現在還低,保戶就會面臨匯兌損失。此外,這類保單的訴求是「到期保本」,保戶如果中途急需用錢而終止契約,將有可能損及本金。




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