最近一兩年來，產險、壽險的銷售體系與各種保險通路百花齊放，每次有徵才活動時，金融業所釋出的工作機會幾乎總是在各行各業之冠。據報載，下半年幾家大型金控的人才需求都超過一千人，其中又以「理財專員」這個聽起來多金又專業的職缺，更是吸引了不少新鮮人前去尋夢。

其實銀行或金控底下的「理財專員」與保險公司或保險經紀人、保險代理人公司旗下的「保險業務員」的工作內容有頗多相似之處，雖然名稱不同、機構不同，吸引力迥異，但是入門後能否定著卻是相同的問題。因此保險業務員的定著情況或許可供招募理專者參考。

早在民國84年12月，當時的保險司便已核定的「壽險業業務經營自律準則暨招攬體制改善計劃」，要求保險公司就某些特定指標包括業務員第13個月定著率，分階段達成預定目標。依該計劃所定時程，民國90年之後，業務員第13個月定著率應大於35%，否則主管機關可依保險法有關規定處罰，必要時得限制該公司業務員的登錄或限制其新種保險開辦。

此外，業務員第13個月定著率也是主管機關所訂應公開的資訊項目之一。

業務員會流失，主要狀況有二，一是從市場脫落，一是跳槽。以今年上半年來看，新登錄在壽險公司的業務員高達2,372人，從其他公司跳槽或重新入行再登錄的則有1,563人，合計3,935人，但是註銷的業務員則高達4,075人。互相抵消之後，還是減少了140人。

據業者經驗，業務員在入行的第1年脫落率最高，流失個4、5成都算是正常的。

92年業務員第13個月定著率不到35%的公司，包括宏利27.2%、宏泰33%、紐約15.85%；其中宏泰自90年起分別為29.28%、27%、33%，都未達35%的要求。紐約則自91年起即以20.4%敬陪末座，且每下愈況。此外統一安聯在公開資訊中未有91年之後的資料，90年的定著率為25.42%，僅為87年51.1%的一半。全球人壽到92年3月為37.29%，國華與遠雄則分別為42.4%、遠雄為43.5%，這些都是定著率未達5成的公司。

而業務員第13個月定著率最高的，則是總公司設在台中的興農人壽，92年高達86%，91年還曾高達92%。

雖然主管機關已體認計劃永遠趕不上變化，因此對未達標準的公司並未予處罰，但業務員能否培育成功，不僅關係著保險業投入的增員與教育訓練資源能否有效運用，對保戶和業者與業務員之間能否建立穩定長期的關係更是影響深遠。增員不易，人員進來後如何成功培育，和提高定著率，更是另一個艱鉅且所費不貲的挑戰，迷信「有人就有業績」可能會給公司帶來許多負面影響，小心選人才是上策。