上（八）月保險局以台灣人壽辦理來自北韓、伊朗以及其他國際防制洗錢組織建議的國家或地區客戶的核保作業，未評估保險費資金來源與身分是否相當，也沒辦理洗錢交易評估，認為台壽沒有落實內部風險評估機制，處新台幣六十萬元罰鍰。除台灣人壽外，今年，金管會以未落實洗錢防制為由已分別對保德信國際人壽、南山人壽、國泰人壽、富邦產險、錠嵂保經、新光人壽開罰，主管機關裁罰雷厲風行。

「接軌國際」一直是台灣努力的方向，儘管近來不論在航空業、運動賽事、企業等各方面都面臨嚴峻的國際關係考驗，為了健全經濟環境、貿易條件與政治格局，尤其重視各國際經貿組織的規範與評鑑。

其中，亞太防制洗錢組織（APG）十一月將來台進行第三輪相互評鑑，政府在前年底便修正《洗錢防制法》全面應戰。修法內容要求「執行成效」的積極度與過去大相逕庭，影響層面擴及企業內稽內控，金融業的風險管理與公司治理，對保險業的影響不言而喻。

提匯超過五十萬 觸及洗錢地雷區

台灣早在一九九六年就通過《洗錢防制法》，成為亞洲先驅，隨後以創始會員國身份於一九九七年加入APG。然而，在二○○七年的第二輪評鑑中，台灣被評為一般追蹤名單，二○一一年再退步，與阿富汗、寮國、緬甸、馬爾地夫等國同被列於加強追蹤名單，直到二○一四年的第二輪評鑑仍在名單中，洗錢防制成效不彰。

民眾在新聞上看到洗錢防制四個字，往往覺得事不關己，但其實日常生活中的金錢交易行為都可能觸及洗錢地雷（詳表一），而一旦政府未落實洗錢防制，除了國際聲譽受損，跨境金融交易困難重重，進而會影響台幣在國際上的使用、金融業也難立足海外，不利經濟發展，屆時恐動搖國家根基。

延伸閱讀

洗錢防制 修法前後到底差在哪？

歡迎加入＜現代保險Fb粉絲團＞＆＜現代保險LINE＠好友＞，每天接受最新保險、健康資訊！