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對於高資產的家族,第一代拼搏,第二代累積,第三代能否守住資產是門學問,相較於直接贈與或藉由遺產轉移,投保保險更可建構完備的財務傳承規劃,並兼顧資產累積、繼承安排、財富保全,成為「富過三代」的守護者。
國泰人壽去年推出以美元收付的「尚美利利率變動型美元終身壽險」,透過「宣告利率」機制,使保戶有機會年年享有增值回饋分享金,若保戶的增值回饋分享金選擇「增購保額」,即可提高身故保障,且該張保險繳費期間僅3年,有助於保戶輕鬆完成財務傳承規劃,完整留愛給家人。
對於不願承受外幣匯率波動風險的客戶,國泰人壽近期亦推出以新臺幣收付的「尚威利利率變動型終身壽險(定期給付型)」,提供保戶更多元的保障以及身後傳富的選擇;國泰人壽商品部協理凃薏如表示,除類似「尚美利利率變動型美元終身壽險」透過給付增值回饋分享金充實一般保障外,「尚威利利率變動型終身壽險(定期給付型)」更額外增加水陸航空交通意外事故的保障,讓保戶在搭乘水陸航空等大眾運輸交通工具時都多一份安心,另「身故保險金分期定期給付」機制則類似信託功能,由保險公司按約定給付受益人分期定期保險金,延續財富傳承的溫馨及關懷。
國泰人壽「尚美利利率變動型美元終身壽險」及「尚威利利率變動型終身壽險(定期給付型)」不僅能達到資產保全與傳承,更能使資產於保險期間穩健增長,鞏固財富利基,用一張保單紀錄一世深情,讓家族資產淵遠流長。
商品名稱 內容 |
國泰人壽尚美利 利率變動型美元終身壽險 |
國泰人壽尚威利 利率變動型終身壽險(定期給付型) |
商品貨幣 |
美元 |
新臺幣 |
繳費年期 |
3年 |
3年 |
承保年齡 |
20~77歲 |
20~74歲 |
給付項目 |
身故/完全殘廢保險金 祝壽保險金 |
身故/完全殘廢保險金 祝壽保險金 航空/水陸交通意外事故身故保險金 航空/水陸交通意外事故殘廢保險金 |
身故保險金給付 |
一次給付 |
一次給付/分期給付 |
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