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從客戶角度出發，量身打造金融保險規劃、顧及客戶每一個風險缺口，極力維護客戶的利益──這就是保險經紀人！連續七次獲得保險信望愛獎中的最佳保險專業獎、五次獲得最佳社會責任獎的磐石保險經紀人公司，堪稱國內保險經紀人的標竿。 

過去任職保險公司的磐石保經總經理陳照回憶，在執業過程中免不了也會遇到客戶對其他保險公司的保單有疑問的狀況。「當時的我想，能不能同時幫客戶服務呢？如果客戶的生活型態、需求改變，我能提供他更多、更好的產品嗎？」這樣的想法，促使陳照催生了磐石保險經紀人公司。 

多元資源、良好服務，正是保經最大的優勢，也是鞏固客戶信任的重要因素。「客戶買保單，一買可能就是10年、20年。但經歷過時間推移，客戶可能早就忘記自己買過什麼保單、擁有什麼保障。」陳照感嘆地說，許多客戶忙於事業，往往忘記檢視自己的保險缺口，甚至忘記自己買過什麼保險。曾經有位企業主拿著自己失智母親的保單跟他求助，這位企業主甚至不知道這張保單是否還有效。這時候有專業的保險經紀人，就能即時為客戶解惑、降低客戶的風險。「保險從業人員耐心聽、用心聯絡，就能適時補足客戶保險缺口，做個稱職的『保險醫生』。」

 「專業的保險經紀人能為客戶做量身訂做專屬保險規劃。服務做得好，客戶就離不開我們──這就是保經的價值。」 

陳照表示，由於每個人的風險缺口各自不同，公司希望每一位同仁都能深入了解保戶需求，並為保戶與保戶家人做完整財務規劃。如果風險缺口很大，一張保單無法滿足保戶需要，保險經紀人即可協助調配各家保單，取各家優勢與保額，讓保戶得到最大幅度保障。 

為強化公司專業金融保險顧問團隊，磐石保經不斷擴大栽培具有金融背景的從業人員，以充實教育訓練培養從業人員的服務熱誠、保險相關知識，搭配原有的金融概念，提供客戶更完整的財務規劃。在設備上，公司加強建構互聯網系統，並成立資訊收集部門，隨時取得並發佈最新市場資訊。讓同仁都能在第一時間獲得財經新訊；部門間也可藉本系統有效、快速溝通，在瞬息萬變的世界中找尋商機。 

陳照指出，在保險概念發達的國家，保險經紀已發展非常成熟，不僅是保險公司不可或缺的重要通路，更是保戶最信賴的保險理財顧問。了解保經公司的重要性，國內主管機關也對保經公司有高度期許，近年更陸續提出多項管理規則及作業方針。「這些監管都是助力，讓保經業往更好的方向發展。」陳照指出：「只要是為了更了解客戶風險，我們都會義不容辭去做；最怕的是只流於形式，不僅耗時耗力，還可能讓客戶錯失規劃風險的時機。」 

自創立初期即開始建構的全球服務網也在近年開花結果：磐石保經目前已於全球設立據點、簽定當地保險公司合約，更建構全球通用、支援三語的系統網絡。「我們的客戶可能小孩在美國念書、工廠在大陸、總公司在台北。」陳照笑說：「當公司服務網建構完成後，就可讓客戶不論在哪裡都能獲得磐石保經的照顧與服務了。」 

推廣保險概念之餘，磐石保經更將對保戶的關懷擴大至社會各個角落，身為基督徒的陳照常自教會接觸有不同需求的弱勢團體，因此更加注重回饋。磐石保經不定期提供弱勢團體贊助及支援、組成志工隊陪伴偏鄉小朋友；此外，與伊甸基金會合作的千里傳愛也邁向第六年，每年十月出發，藉由單車環台的方式實際送愛到偏鄉。今年最特別的是將從北京出發，希望藉由活動讓愛的力量遍地開花。陳照表示，社會上還有許多需要資源的人，憑一家之力能供給的遠遠太少；期盼有更多人加入，讓社會更美好。