在電子下單日漸普及的趨勢下，電子金融憑證就像投資人暢遊股海時必備的身分通行證。部分股民常遇到憑證下載不順或憑證遺失的狀況，因而錯失獲利良機。券商為提升電子憑證使用的便利性，競相推出相關服務，其中以國泰證券推出的「AP版憑證」、「App行動憑證」與「憑證線上註銷」等全方位服務，最為令人印象深刻，投資人只需在電腦前或手機上輕鬆點擊，即可享受24小時不打烊的憑證服務。

目前多數券商提供的憑證服務多以「網頁版憑證」為主，但使用上經常會產生元件安裝異常或瀏覽器不相容等情況。部分券商進而對症下藥，推出「AP版憑證」，只需安裝軟體即可下載憑證，兼具速度及便利性。統計目前國內共有7家券商提供「AP版憑證」服務，其中又以國泰證券動作最為迅速，繼2012年搶先推出該項服務後，又將其整合於官網的「電子憑證中心」，讓客戶可在線上使用「電子憑證中心」，一次性解決有關憑證申請、展期與註銷等疑難雜症。

國泰證券數位證券處副總黃大薇表示，目前全台12歲以上的「滑世代」族群，推估超過1,432萬人，行動潮流勢不可擋，而該公司目前已有高達6成自然人客戶使用行動工具下單。為使客戶行動下單更便利，國泰證券更進一步推出「App行動憑證」，客戶只需在行動載具直接下載憑證，操作簡便又省時，不用受到營業時間和地理空間限制，成功解決以往客戶只能將個人電腦內的憑證上傳至手機或平板電腦，步驟繁瑣且容易下載失敗的問題。

國泰證券觀察，憑證遺失也是許多投資人關切的問題。如果下單時碰到憑證到期或是電腦重灌而導致憑證遺失，就必須臨櫃重新申請，造成不少投資人的困擾，因此國泰證券於2013年便搶先推出「憑證線上註銷」服務，客戶只需下載國泰證券「AP版憑證」，即可於線上直接註銷憑證並重新申請，不用親自跑一趟證券公司，為客戶節省不少時間與精力。黃大薇表示，目前國內僅有少數券商提供「憑證線上註銷」服務，而國泰證券在憑證方面提供的服務較為周全，為客戶貼心設想電子交易的每個小步驟，因為「魔鬼藏在細節裡」。

 在主管機關「金融3.0」政策主導，與數位金融的趨勢潮流的帶動下，國內證券業生態勢必產生變革，如何因應政策開放運用科技工具，提供讓投資人眼睛一亮的數位服務，成了當前國內各家證券業者競逐的標的；然而，如何不濫用華麗的科技名詞，而是提供最貼近投資人真實需求的證券交易服務，才能真正擄獲客戶的心，獲得投資人長期信賴，創造業者與客戶的雙贏。