過去常發生業務員招攬時，未清楚說明投資型及外幣保單可能面臨投資或匯兌上的風險，而在消費者有虧損時引發爭議。為了減少這類糾紛，壽險公會公告投資型保單及外幣保單的「電話訪問參考範本」，未來壽險公司只要透過銀行通路銷售這二類保單，事後都要按照這套範本進行電話抽樣訪查，確認要保人了解商品屬性及保險權益。

根據規定，保險公司受理銀行通路招攬投資型保單或外幣保單時，最晚要在保險契約撤銷期屆滿前3天，對要保人進行電話訪問，確認招攬人員身份、要保人需求及確知商品風險，且電話訪問比例不得低於銷售件數的10％。至於電話聯繫3次以上未成功或拒訪者，應補寄掛號提醒相關風險及契約撤銷權。

為了讓各公司的電訪內容一致，壽險公會向金管會提出修訂投資型保單及外幣保單的電話訪問參考範本，除了確認招攬人員身份外，電訪人員也要了解要保人是否確知投資風險，中途提領或提前解約可能蒙受損失，以及外幣匯兌有匯差等風險，避免日後發生招攬爭議。

金管會官員表示，14日已發函同意採用壽險公會提出的電話訪問參考範本，並要求轉知各壽險公司辦理。此外，如有壽險公司違反電訪規定，公會將逕行懲處。