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新聞 投資理財
保險節稅,小時踩地雷
| 2014.02.01 (月刊)

節稅雖然不是購買保險最主要的目的,但不可諱言,在各項金融理財工具中,保險的節稅功能最強,除了有每年保費2.4萬元的所得稅扣除額外,利用保險給付轉移資產,還可以節省遺贈稅。

不過,並不是買了保險就能節稅,除了死亡保險給付納入最低稅負制以外,國稅局也拿著「實質課稅原則」這把尚方寶劍,對逃漏稅的民眾開鍘,想利用保險節稅,有些禁區不能碰。

高齡社會來臨,利用年金險規劃退休財源,或作為奉養父母的小金庫都很常見,但是很多保戶甚至壽險從業人員都不清楚,從保單安排到保險給付,都與稅務問題環環相扣。

此外,美國政府財政吃緊,追稅更是不手軟,肥咖(FATCA)法案上路後,要求連同保險公司在內的外國金融機構,必須向美國國稅局提供美國稅務居民在海外帳戶的投資資訊,對具有雙重國籍的台灣高資產族影響甚大。

在物價飛漲的時代,如何節省稅務支出成了重要課題,本期特輯採訪國稅局、稅務專家,告訴你利用保險節稅有哪些地雷不能碰?年金險保單有哪些稅務問題?美國肥咖法案又跟國人有哪些關係?








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