台灣家庭理財以保險為主，而且不管財富高低，都以退休規劃為主。

中國信託商業銀行委託政治大學商學院民意與市場調查研究中心所做的「臺灣家庭理財行為調查」，昨（6）日公布調查結果，台灣家庭管理財富者以女性居多，近6成受訪民眾表示有進行家庭理財，理財目的以「家庭資產增值」比例最高，其他依序為資產保值、資產移轉，至於超過4成家庭不理財的原因，主要是「沒有多餘的錢」，其次是「不會理財」值得一提的是，家庭總資產600萬以下者，最常使用的理財工具為保險及儲蓄；資產600萬～1,500萬者，最常使用的是保險及股票；資產1,500萬～3,000萬者，選擇保險及基金；資產3,000萬以上者，較青睞股票及保險。整體而言，保險為家庭理財的首選，其次依序為銀行儲蓄、股票、基金。

【現代保險健康理財雜誌】發行人林麗銖教授指出，正因為保險是台灣民眾最常用的理財工具，因此對保險應該正確了解，甫推出的【 iDiary 2014保險日誌】記事本就精選12大居家必備產壽險，每週提醒民眾檢視已備與應備的保險商品，補強保障與理財計劃，讓民眾月月有保險，天天都保險。