台灣在加入WTO與「金融控股法」通過的影響下，金融業已經由「分業」逐漸走向「混業」，首當其衝的是既要面對來自四面八方的競爭者搶奪「保險」市場，還要去攻掠其他金融業版圖的壽險業務員。

壽險業務員應該提供什麼樣的服務，才能突顯自己的競爭優勢呢？

絕活一 機動式專人服務，誰與爭鋒？

正當集眾多金融機構功能於一身的金控公司，打著提供客戶全方位服務的口號時，壽險業務員縱使擁有一身的專業技能，是否仍然無法「獨領風騷」呢？

其實「小巧玲瓏」的特性正好是壽險業務人員勝過龐大且不具移動性的金融機構的優勢。縱使金融機構的分行再多，也無法比「機動性」高的壽險業務員方便，因此只要壽險業務員擁有金融百貨般的專業服務能力，並善用移動性或機動性的特性，為客戶「快速」解決相關的金融理財問題，便能突顯出無可比擬的競爭優勢了。

絕活二 主動式強力出擊，游刃有餘

長久以來，由於保險商品被民眾的接受程度遠不如存款、股票等金融商品高，因此「主動出擊」是壽險業務人員一貫的行銷模式。在與其他習慣「半被動式」服務的金融業務人員相比，在「逆境」中求生存的壽險業務人員，自然會有較大的競爭優勢。

尤其壽險業務人員在轉型成為全方位的財務顧問後，更要把握主動關心客戶的機會，提供客戶貼心的服務，如此一來，壽險業務人員在客戶心中的地位，將不容易被其他人所取代。

絕活三 高層次需求服務，化危機為轉機！

保險市場隨著銀行、證券等金融業務人員的加入，再加上銀行保險、電話行銷、直效行銷等通路的興起，有人覺得市場似乎變得越來越小了！雖然如此，這些金融業或行銷通路所提供的保險計劃大都僅止於一般層次的保險需求，雖然有基本保障、手續簡便等特色，但對於客戶的需求，卻缺乏「全盤性」的考量與「專業」的規劃。

隨著國民所得的提高與資產管理的意識興起，保障、投資、理財的觀念逐漸受到重視；尤其在基因工程的突破、人類壽命的延長指日可待的趨勢下，相對的，未來老年退休生活安排的重要性也將逐漸提升。因此諸如資產管理、稅務規劃、退休安排等「高層次」的服務需求將日益擴大。

所以正當來自四面八方的競爭者積極進入保險市場時，只要能提供「超乎」客戶原本所期望的服務，其實在市場的上端，還有一片廣闊的天空等著壽險業務人員去發展，只要行銷人員有能力、夠專業！

在金融整合競爭越激烈的環境下，壽險業務員若能善用自己的優勢，提供別人所無法提供的服務，未來的路可是遍地是黃金！