財產一代傳一代，卻愈傳愈少，除了被課遺產稅外，繼承人沒有足夠現金繳稅，無法順利繼承，也可能減損財富。

在眾多保全、傳承財富的方式中，保險是理財稅務專家公認最理想的方式。除了在繳保費累積資產過程中，可透過高槓桿的保障功能，創造財富，確保受益人的高財務需求外，要保人擁有相當的主控性，隨時可調整受益人與保險金的分配，以及身故保險金免遺產稅，受益人每戶在4000萬〈3,330萬＋670萬免稅額〉內免計入最低稅負的諸多好處，更是保險獨有的。

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