文/林亭安｜《現代保險》雜誌 | 2019.02.25 (新聞)

本文重點：俗話說「物以類聚」，其實，不只性質相近的東西常聚集在一起，每個人的理財偏好，也與個性息息相關，從監察院廉政專刊中的財產申報表可以看到，政治人物們的理財工具，與平時給人的印象有許多契合的地方，可謂「財如其人」。

現代保險雜誌為讀者整理9位政治人物的財產申報狀況，發現其中5人具有理財型保險規劃，囿於公職人員財產申報法函釋，具有「持續繳款、一次或多次領回」且累積已繳保費20萬元以上的儲蓄險、投資型保單與年金險，才需要申報；純保障型的壽險、醫療險、意外險等以「損害填補」為目的的險種不需申報，因此，從財產申報狀況僅能看到政治人物們如何運用保險理財，保障的部分就無法窺見了。

總統蔡英文

小英總統大部分的資產放在存款，其他的投資，就只有哥哥、姊姊的公司與土地、建物等不動產。

總統府祕書長陳菊

螢幕上看起來質樸的花媽，理財規劃如其人，除了一筆來自贈與的宜蘭三星鄉土地外，簡單到只有存款和一張儲蓄險保單。

副總統陳建仁

流行病學專家的他，家裡理財的方式以基金為主，全部都在太太名下，股票與固定收益並重，股票型的投資多數都是生化、醫療基金。保險的要保人皆是太太，一共8張，含6張儲蓄險、1張年金險與1張投資型保單。不論在基金還是保險，大略都可以看得出來，固定收息是這個家庭的理財偏好。

金管會主委顧立雄

理財方式似乎較為偏好穩健的存款和保險，股票加上基金的金額還不到存款的1/5。與太太共同持有9張儲蓄險與1張投資型保單。家裡的汽車是在太太名下，不管實際開車的人是誰，這都是很務實的做法。

立法院長蘇嘉全

跟顧立雄一樣，存款與保險是主要的理財方式，儲蓄險是其偏好，一共有11張，另外還有一張投資型保單與一張年金險。家裡的汽車，一樣掛在太太名下。

台北市長柯文哲

存款占大部分，基金也不少，一共19筆記錄，大多數是股票型基金。家裡的9張保單要保人皆是陳佩琪，就如柯文哲在公開媒體上講的，家裡的財務都是太太在管。

新北市長侯友宜

新北市長也是保守一族，除了嘉義、台北與新北的土地與建物外，存款與儲蓄險是主要理財方式。家裡的三張儲蓄險保額都在300萬元以上。

前新北市長朱立倫

財金出身的他，家裡的理財也很「一籃子」，存款、股票、基金幾乎平衡的各占1/3，基金的投資也是股債並重。

前行政院長張善政

最近甫宣布以無黨籍參選2020總統大選的張善政，存款占比最重，基金的比重不高，但多數是債券型基金，揭露的保單一共11張，含8張儲蓄險、2張年金險與1張投資型保單。曾任職google，故申報的資料裡有2張google的股票。

 

看完這些知名政治人物的資產資料，是不是有「財如其人」的感覺？在幫自己或客戶做理財規劃時，除了年齡、家庭狀況等基本要素之外，個人特質也是需要考慮的要素，性格保守的人，就不適合去做太積極的規畫。此外，自己的專才，也很可以在規劃時加分，具備醫療專業的陳建仁，會投資熟悉的生化、醫療共同基金，業務員替保戶規劃或建議投資型保單標的時，應多瞭解保戶所熟悉的產業型或區域型基金，更能切中保戶需求。

 

 

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