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新聞 財經時勢
類全委帳戶 6個月績效前十大排名
文/鄭慧菁|《現代保險》雜誌 | 2018.10.15 (新聞)
今(2018)年前8月投資型保單新契約保費成長40%,民眾把大筆資金放在同一個籃子,風險相對增加,尤其美中貿易戰開打半年,上週美股及台股均出現史上單日最大跌幅,股民受傷慘重,由專家代操的投資型保單,是否有為保戶做好資產保全?

今(2018)年以來,投資型保單保費收入強強滾,前8月收進3,613.24億元,較去年同期成長40%,帶動整體保費收入成長11.9個百分點,是壽險業主要的收入來源,因為在扣除投資型保單後,傳統型商品保費收入共衰退0.5%,若沒有投資型保單挹注,今年業績將會很難看。

民眾把大筆資金放在同一個籃子,風險相對增加,尤其投資型保單需要自負盈虧,連結標的的投資績效成為保戶關注的重點。今年前8月類全委前10大帳戶規模由國泰人壽一手包辦,排名前2大均是委託聯博投信代操的「全球成長收益型」帳戶,現金撥回及單月撥回雙雙入榜,基金規模達1,219.15億元台幣,年化撥回率5.32%,以6個月投資績效來看,撥回前為-3.28%、撥回後-5.84%,成立迄今為11.48%,扣除撥回後的績效為-8.1%。

規模其次的是委託國泰投信操作的「MIT多元收益組合」,現金撥回及單位撥回的規模都是642.84億元;「VIP多元收益組合」現撥及單撥的規模為353.75億元。由施羅德投信代操的「股債收益平衡」、「多元資產成長增值型」兩帳戶,單撥及現撥規模分別為347.28億元及230.36億元。

美中貿易戰於3月開打至今已半年,上週美股及台股均出現史上單日最大跌幅,股民受傷慘重。觀察投資保單類全委投資帳戶6個月績效表現,撥回前績效前10大排名,安達人壽就占了8檔,其中,「ETF Plus-那斯達克100投資帳戶」以6.8%表現最為優異,前10大績效排名,詳下表。

表:類全委帳戶 6個月績效前十大排名

資料整理:現代保險雜誌

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