文/周采萱 | 2014.06.01 (月刊)

「見人就是腳勤」、「每天三五訪、黃金進百兩」……走進壽險公司通訊處，強調每日拜訪重要的標語、各種競賽的獎章海報貼滿牆壁，壽險業務員平均每天有八成以上的時間在拜訪客戶、進行增員中度過。

面對緊湊的行程，壽險業務員應該隨身攜帶哪些東西，才能應付各種可能出現的難題與狀況、維持專業形象？本文採訪三位壽險業務員，分享他們外出拜訪時包包裡必帶的東西，以及這些東西對拜訪客戶的幫助。

三商美邦人壽 1128通訊處 襄理 蔣宜潔

踏入壽險銷售行列不到五年就晉升襄理，外型亮麗、裝扮簡單俐落是三商美邦人壽1128通訊處襄理蔣宜潔給人的第一印象，平時多搭捷運、坐公車或計程車的她，因長時間在外東奔西跑，所以手提包裡面的東西能少就少，包含平板電腦、行動電源、化妝包、長皮夾、鉛筆盒、雨傘、環保筷等，都是外出拜訪時會用到的東西。

1. 摺疊傘：出門在外的時間多，手提包裡隨時放一把輕便好收納、可以遮陽擋雨的摺疊傘，不管是大熱天還是下雨天，都能讓自己看起來清爽不狼狽。

2. 平板電腦、智慧型手機：取代手寫的行事曆、筆記本管理每日行程、客戶資料，手機、平板電腦間因為使用同一套系統，輸入的資料可以馬上同步到所有行動裝置上。平板電腦可以連結公司的客戶管理系統，各種商品的詳細資訊也可以隨點隨看，還可以把要保書直接上傳到便利商店的雲端列印系統、隨時印出。

3. 行動電源、充電器：不怕手機沒電與客戶失聯，連同充電線、耳機等用小袋子收納在一起，就不會散在包包裡找不到。

4. 長皮夾：長夾可以把鈔票排整齊、發票收好放在不同的夾層，愛惜錢財，才能吸引財富。用價格稍高、有設計感的品牌，可以營造好的業務形象。

5. 招財平安符：隨身攜帶招財平安符，才不會錯過好財運。

6. 卡片本：收納長夾放不下的信用卡、會員卡，在外與客戶用餐、消費，可以用信用卡、會員卡提供的優惠省下一筆錢。

7. 存摺：可以確認薪水入帳、轉帳扣款有無成功，看著財富長大！

8. 化妝品：隨身攜帶吸油面紙、口紅、粉餅、睫毛膏、鏡子、棉花棒，在外奔波一整天，也不怕妝容走樣！

9. 眼藥水：長時間戴隱形眼鏡，加上戶外空氣品質糟，容易紅眼睛、看起來疲憊，點幾滴眼藥水可以舒緩眼睛不適，讓眼神閃閃動人。

10. 香水：淡淡的香水味讓人整天都有好心情，還可以驅散到餐廳吃飯沾染到的油煙味。

11. 仁丹晶球：「口氣」不好時拜訪客戶，總覺得很沒自信、心神不寧，客戶也會覺得尷尬。所以吃了食物或喝咖啡後，都習慣含一顆，除了快速去除口腔異味，清涼感也讓精神舒暢。

12. 隨身藥品：在客戶面前就是要呈現最好的自己，維他命B群、止痛藥等，可以解決精神不佳、生理期不適等狀況。

13. 印泥、軟墊：客戶填寫轉帳扣款單時，需要蓋印章，使用軟墊可以讓印章蓋的更清楚！

14.簽約筆：簽要保書對業務員而言是重要的步驟，準備一支漂亮、好寫的筆，可以讓簽約的過程更順利！

15. 名片夾：業務員拜訪客戶第一件事情就是遞名片，說名片夾是業務員的門面一點也不為過，一個好看、好拿的名片夾，可以幫事業加分。

錠嵂保險經紀人 新板通訊處 主任 管厚淵

78年次的錠嵂保險經紀人新板通訊處主任管厚淵，以一身灰色西裝給人穩重卻不失朝氣的感覺，經常台北、台中兩頭跑的他，拎著一個簡單的黑色公事包，裡面裝著平板電腦、行銷資料夾、書、髮臘、鈔票夾、行事曆等，讓自己看起來從容不迫，是贏得客戶信任的秘訣。

1. 行銷資料夾：對於平常較少使用電子產品的年長客戶，使用紙本的行銷資料夾更貼近客戶的需要，比起平板電腦螢幕快速的滑動，行銷資料夾裡的內容更能加深客戶的視覺印象。

2. 口香糖：拜訪客戶前嚼一下口香糖，可讓口氣清新，避免口臭嚇退客戶。

3. 鈔票夾：比起長夾，管厚淵更喜歡鈔票夾的簡單俐落，裡面除了夾著新台幣外，還有幾張據說可以為業務員帶來財運的美鈔。雖然是簡單的鈔票夾，但畢竟是象徵財庫的隨身物品，對於外型、品牌可一點都不馬虎，一個要價好幾千元。

4. 名片夾：與鈔票夾同色系的黑色名片夾，看似低調卻價格不俗，除了是遞名片的好幫手，也是與客戶聊天的好話題。

5. 平板電腦、智慧型手機、行動電源：除了可以隨時登入公司客戶服務系統、查詢保險資訊外，3C產品一直都是與客戶聊天很好的話題，尤其是年輕客戶，除了談保險外，聊聊平常使用哪些App、玩哪些遊戲更能拉近關係。

6. 行事曆：黑色硬皮設計，B5尺寸大小剛好，手寫行程可以加深印象，也較方便隨手記錄生活及工作上的心得。

7. 書：隨身帶一本跟勵志、行銷相關的書，在等待客戶的空檔可以閱讀、沉澱心情，又能增加知識。

8. 鉛筆盒、筆記本：不同顏色的原子筆、印泥跟軟墊等一應俱全的文具，讓客戶填要保書更順利。專用筆記本可記錄客戶的需要，讓下次拜訪更順利。

9. 鼻毛修剪器：營造好形象對業務員而言很重要，隨身攜帶電動鼻毛修剪器，見客戶前修剪一下，就可以避免拜訪客戶的時候鼻毛也跟著出來見客。

10. 髮膠：跟女性相比，男生門面只要看起來乾淨、精神就好，平時騎車戴安全帽容易讓髮型走樣，一罐不起屑、不黏膩、香味不會太重的髮膠，是男性業務員的必備品。

南山人壽 新隆通訊處 區經理 吳錦芳

不管是否外出拜訪客戶，上班時一定穿著整齊套裝、跟鞋的南山人壽新隆通訊處區經理吳錦芳，平日拜訪客戶時，手提包裡會裝平板電腦、化妝包、筆盒、名片夾等，從業二十多年的她，對行銷、商品都相當熟稔，靠一支筆跟一張白紙，就能替客戶進行保單健檢，幾乎不需要仰賴行銷文件。

1. 文件夾：裡面裝著要保書、空白紙張以及當天拜訪客戶要用的建議書。

2. 平板電腦、智慧型手機：平板電腦可以用來打發時間、查詢客戶資料，雖然有加買鍵盤但

其實很少用到。智慧型手機可以用即時通訊軟體跟客戶搏感情，減少簡訊、通話費的支出。平時都利用車上的充電器充電，就不必帶沉甸甸的行動電源。

3. 行事曆：小本的行事曆放在手提包裡比較不佔空間，也有助於在安排客戶拜訪時找出最有效率的行程組合，不浪費任何空檔。

4. 筆盒、鋼筆：一個黑色的筆盒裡面裝了2支鋼筆，其中1支是去參加百萬圓桌會員（MDRT）大會時買的周邊商品，可以藉此跟客戶介紹自己業績表現，另外2支則是名牌鋼筆。

5. 名片夾：多年前與同事們一起訂做，印著自己挑選的圖案與名字，是獨一無二的名片夾。

6. 長皮夾：除了收納鈔票、信用卡外，還有產險及壽險業務員、各類保險商品及理財人員等證照，以備不時之需。

7. 小化妝包：平常開車代步加上不容易流汗的乾爽體質，妝容比較不容易走樣，附鏡子的小化妝包只攜帶口紅、護唇膏及牙線，拜訪客戶前簡單整理一下儀容就OK！