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新聞 投資理財
如果銀行賣保險需設專區 郵局要嗎?
文/編輯部 | 2009.09.01 (月刊)

創刊已超過20年的現代保險健康+理財雜誌,在今(98)年7月1日起推出消費者專屬【LiFE】(來福)季刊,首刊【KiSS保險】已在全省各大書店、7-11揭露家庭必備保單。

LiFE為Let insurance Fit & Easy 的簡寫,揭示本刊創刊宗旨為「以專業建議讓民眾的保險買得適當、輕鬆」。而在衍生性商品引發金融海嘯之後,大家終於發現KISS(Keep It Simple & Stupid,保持簡單、傻瓜)是最安全的,越簡單的東西越透明、越容易懂、越好操作、越不會吃虧上當。創刊號推薦的就是家庭必備的【KiSS保險】。

現代保險資訊網(www.rmim.com.tw)從7月起開始舉辦【你也可以當保險警察】有獎搶答活動,並分別從回填的網友中選出5位,各贈送【KiSS保險】一本。

8月的問題是:

如果銀行賣保險需設專區  郵局要嗎?

問題背景說明:

今年上半年壽險業來自銀行的保費收入高達6成。8月號現代保險健康+理財雜誌「銀行闢專櫃賣保險」一文指出「銀行當真要服務那些專程或順便去買保險的客戶,就另外設個專區或櫃台吧!」,而金管會也規定銀行銷售保險商品必須設置專區,未來將嚴禁銀行櫃台銷售保險商品。

服務據點遍及全國大小鄉鎮的中華郵政則只靠郵政員工賣保險,而且表現優異,97年總保費收入在30家壽險公司當中排名第5,今年上半年,初年度保費收入亦已達128億元。

台中 劉美珠

我覺得郵局賣保險比銀行更需要設專區!

因為郵局的人手有限,到郵局辦事的人又很多,經常要排隊,如果還要兼賣保險,一定忙不過來,也容易出問題。有次我利用午休到郵局幫孩子買張儲蓄險,因為處理的先生手腳太慢,就被排在我後面等待的民眾罵說,都只顧著賣保險!

害我急忙填完文件就離開,還好是簡易的保險,要是複雜一點的保險,難保以後不會發生糾紛!

明台產物保險 林忠義

既然金管會認為未來銀行銷售保險商品必須設置專區,避免民眾誤以為買到的保單是存款商品。那麼郵局亦應比照辦理設置專區或專櫃。

綠巨人不能再裝弱勢了,請參看日本尾大不掉的郵政金融體系吧!

中國人壽 林賢仲

應該比照辦理。開放讓郵局跟銀行賣保險,應該不是為了財團利益,而是給國人正確且完善的保障。

台北 朱麗音

我去銀行或郵局櫃台辦事,都有被推銷保險的經驗,感覺真的很差。既然銀行必須要設保險專櫃,郵局也應該要設。這樣對有需要買保險的人很方便,也不會對不是要去買保險的人造成困擾。

三商美邦人壽 黃惠珠

基於公平原則,郵局當然也要設專區。

但為何要設專區呢?

若在櫃台銷售,與一般儲匯業務的客戶混在一起,容易造成大排長龍或等待時間過長,且無法詳實向客戶做說明,易生糾紛。一般來說,客戶在櫃台購買的儲蓄險商品,也大多誤以為是轉存或其他「優惠定存」,根本不知道是一種保險,日後若臨時需要資金要做解約,會發現衍生許多費用或損失,糾紛真的很多,所以為了保障客戶權益,也降低客戶對銀行或郵局的誤解,另設專區乃是最好的做法。









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