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新聞 財經時勢
2壽險1保代 進貢國庫900萬
文/穆震宇 | 2014.04.14 (新聞)
2家壽險公司及1家保險代理人公司上週五遭金管會處罰,其中,幸福人壽因內控不佳,屢犯重大缺失,遭金管會重罰660萬元、不得新增不動產投資,以及調降董事及監察人報酬;全球人壽因5項業務缺失,吃上180萬元罰單,加計全達保代的60萬罰鍰,總計金管會開罰金額高達900萬元。
金管會進行專案檢查發現,幸福人壽資金運用及不動產投資有多項缺失,包括違反利害關係人交易規定、未留存相關交易文件及未符合避險目的等,另外還有許多公司治理缺失,例如員工把大多數工作時間用來辦理董事長鄧文聰所屬事業的事務,影響公司業務營運及人力資源等。
對於幸福人壽屢犯重大缺失,金管會痛批,該公司董事會未善盡監督責任,難辭其咎,除依保險法重罰660萬元罰鍰,並要求幸福人壽懲處失職人員、暫停不動產投資,以及調降董事及監察人報酬20%,為期6個月。
至於全球人壽則被金管會揪出5大缺失,包括未依規定計算展延不動產的RBC、電銷未留存錄音檔、未訂定完善的投資及衍生性商品交易程序、未揭露投顧經理人簡介,以及內部稽核人員未經簽報即送董事長核定等,合計遭罰180萬元。
除了壽險公司之外,上週五還有一家保險代理人遭罰。金管會日前對全達保代進行業務檢查時,發現簽署人未於公司所招攬的保險契約要保書執行簽署作業,因此核處60萬元罰鍰。
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