最新宏利投資者意向調查顯示，雖有三分之二的臺灣投資人已有為退休儲蓄（66%），但許多人並未及早規劃，國人平均在36.6歲時，規劃自己的退休生活更有近四分之一之已在規劃退休的受訪者表示，他們是直至四十多歲才開始規劃。

宏利全球入息動態組合基金經理人游清翔指出，臺灣投資人在規劃退休時應再提早一些；他指出，宏利投信持續引導客戶做三件事情：Start Early(儘早開始)、Save Enough(準備充分)、Diversify Risk(分散風險)。前兩者要靠個人邁出第一步，但在分散風險的部分則是資產管理業者該協助之處；通過資產配置，提供客戶很多低波動，穩定收益的商品，作為個人退休規劃的核心，以專業的投資管理，靈活的資產調整，來協助個人在不同的時段和行情分散風險。

他認為，不單只要考慮複利的因素，更要對收益預期要有正切的認知，退休理財每年都抱持最高收益的預期，是錯誤心態；每年有符合自己的風險承受能力，能戰勝通貨膨脹，又能維持長期穩定，才是退休理財合理的預期收益水準。

而調查亦指出，臺灣投資人預估未來退休收入中，仍有五分之一（20%）將來自全職或兼職工作，反映出民眾於適退年齡持續工作的意願。宏利投信投資長王彥傑指出，儘管臺灣勞動力結構趨向高齡化，臺灣勞工延後退休年齡，但退休計劃不應完全仰賴薪資所得，勞工晚年身體狀況不一定能持續勞動，且未必能找到符合薪資期望的工作機會，投資人應獲得更多有關退休規劃的專業建議。