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新聞 市場訊息
富邦金控:大步邁向國際 海外投資收益已成主要收入來源
資料來:富邦金控 | 2015.05.14 (新聞)

富邦金融控股公司舉行線上法說會,公佈2015年第一季會計師核閱之財務數字。在國內資產投資收益率偏低的影響下,為維持獲利持續成長之動能,富邦金控積極跨足海外市場尋找優質投資標的,進行多元化投資,2015年第一季整體海外投資繳出亮眼成績單!2015年前三月富邦人壽海外投資獲利達230億元,與去年同期相較大幅成長54.2%,對人壽整體投資的貢獻達66.5%;台北富邦銀行第一季海外地區(含OBU)業務稅後淨利達20.5億元,貢獻北富銀獲利比重達42.2%;金控旗下其他海外子公司稅後淨利合計達10億元,顯示海外收益已成富邦金控獲利之重要來源。由於海外收益的穩定成長,富邦金控外幣資產的佔比也持續提升中,2015年3月金控外幣資產佔總資產的比重達48.8%,較去年同期44.7%提升。

此外,富邦人壽今年一至四月海外投資淨收益對人壽整體投資的貢獻佔比亦持續提升至近七成(69.6%)。顯示富邦金控不僅海外投資及放款成效卓著,也說明富邦金控在資產配置方面持續國際化,穩步朝「亞洲一流金融機構」之願景邁進。2015年1月至3月富邦金控稅後盈餘達200.94億元,較2014年同期大幅成長46%,每股盈餘1.96(EPS)元,亦較2014年同期成長46%,雙雙創下歷史新高,持續蟬聯金控同業之冠。資產報酬率(ROA)及股東權益報酬率(ROE),分別為1.47%和18.96%,皆較去年同期成長,並同樣創下歷史新高!

富邦金控在本月8日公佈4月份自結財務數字, 4月單月自結稅後盈餘達113.12億元,累計前4月稅後盈餘達314.06億元,較去年同期成長88.2%,每股盈餘(EPS)為3.07元,創下同期歷史新高紀錄。富邦金控於4月28日董事會通過今年預計配發3元現金股利;配發率達50.9%,亦為五年來新高。

在各子公司資產穩健成長的挹注下,2015年第一季金控總資產持續成長。至2015年3月底,資產總額已達5兆5,545億元,較2014年同期成長10.2%;母公司業主淨值達4,397億元,較2014年同期大幅成長18%,資產及淨值雙創新高,亦穩居國內第二大金控公司。

富邦金控董事長蔡明忠表示,北富銀2015年1月至3月稅後盈餘達48.73億元,較上季大幅成長192.7%,佔金控獲利24%。北富銀獲利模式多元,各項業務均衡成長,亮眼的獲利表現主要受惠財富管理、聯貸業務手續費收入的強勁成長。隨著各項業務的成長,北富銀的資產品質仍維持優異水準,2015年3月底的逾放比率為0.11%,備抵呆帳覆蓋率達1096%。

做為富邦佈局大陸市場的重要生力軍,富邦華一銀行將規劃上海日月光支行、7月南京分行及上海自貿區支行開業,另再持續新增2至4家營業網點,全年可望突破20個營業網點。蔡明忠指出,未來富邦華一銀行可望充分發揮兩岸三地跨境平台的優勢,以廣大台商為中心,配合跨境人民幣業務多元化的發展趨勢,開創銀行服務的新面貌,持續拓展市場,成為富邦深耕大陸市場的重要金融服務平台。

富邦金控副董事長蔡明興表示,富邦人壽2015年第一季稅後盈餘達132.52億元,佔金控獲利66%,為金控獲利之重要引擎。在續年度保費年成長13%,及提升分期繳商品策略奏效之下,帶動富邦人壽2015年第一季總保費收入(Total Premium)達990億元,表現穩健。此外,由於產品組合中來自傳統壽險的比例增加,和分期繳壽險貢獻持續提升,2015年第一季初年度保費收入(First Year Premium)為374億元,較上季成長21.7%。

富邦人壽之投資收益主要來源為經常性投資收益,在受惠股債利得表現再創佳績的推升下,2015年第一季富邦人壽總投資收入達345億元,較去年同期大幅成長41.1%,帶動人壽總投資資產達2兆6,364億元,較去年同期增長12.6%。

富邦人壽連續兩年隱含價值(EV)年成長率逾30%
富邦金控今日也公佈2014年底富邦人壽的隱含價值(Embedded Value,簡稱EV)為3,959億元,較2013年底的2,957億元大幅成長逾1,000億元,年成長率為34%,繼2013年成長率於業界公開揭露EV保險公司中居冠,今年成績依舊亮眼。其成長原因有二,一為2014年稅後盈餘達新台幣354億元,年成長41%,獲利再創歷史新高,更連續六年為壽險業界之冠。富邦人壽由於業務品質佳、負債成本持續下降及投資績效良好,穩定貢獻EV成長。另外,富邦人壽因應保戶需求推出退休規劃及長年期看護等商品,並加強分期繳商品銷售,使2014年新契約價值348億元,年成長率9%。

以富邦人壽股數換算,2014年底富邦人壽每股EV 為90元,較2013年底成長11%;反映在富邦金控每股EV為38.7元,年成長高達34%。自2008年與安泰人壽合併後,雖然經濟情勢及市場經營環境變化大,每年都面臨不同的挑戰,富邦人壽的新契約價值(VNB)、有效契約價值(VIF),及隱含價值(EV)平均年成長率仍能達到20%、32%及31%的優異成績,實屬難得。

在精算評估價值(Appraisal Value;簡稱AV)方面,若計入未來20年新契約價值,富邦人壽2014年底的AV為7,036億元,較2013年底的5,772億元,增加幅度達22%,人壽每股精算評估價值(AV)為160元,換算金控每股AV為68.7元,較2013年底成長22%。




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