桃園市38歲莊姓保險業務員，3年前獲悉93歲趙姓榮民想購買人民幣賺利息，以高利引誘趙購買保險，並謊稱每月有7千元利息、1年就能取回本金，卻在趙翁交付保費727萬元後，以自己為要保人，替丈夫及子女購買5張保單，並獲公司獎金100多萬元，而趙翁僅是「受益人」，日前遭桃園地檢署依詐欺罪嫌起訴。

莊女所屬的壽險公司不願多做回應，但某壽險業者透露，依照《保險業務員管理規則》規定，這名業務員除了應負起對受害者的法律責任外，保險公司也會將其解任、通報壽險公會取消登錄，並提起侵占及偽造文書等訴訟，追回已付100多萬元獎金，而趙姓榮民所繳交727萬元保費，保險公司將會全額退回。

投保時確實檢視「要保書」內容，拿到保單後核對生效日期、投保內容、保險金額、保險費及告知事項是否相符，保戶才能避免遭到業務員詐欺或侵占保險費。

以此案例來說，壽險業者指出，即使趙男確實檢視要保書也沒用。莊女以自己為要保人替家人投保；雖趙為受益人，但受益人不用在保單上簽名，即使趙有在要保書上簽名，莊女也不是將正確要保書送件。根據保險公司的做法，保險單只會寄送給「要保人」，也就是莊女，趙姓榮民可能連保險單都沒有拿到！

壽險業者提醒，如果透過業務員繳費，應留意「送金單」的繳費方式及金額是否填寫正確；如果保單生效後一段時間（免體檢保單2周以上、體檢保單2個月以上）仍未收到保單，一定要提高警覺，撥打保險公司客服專線進行查詢，防止受騙。