當保戶翻開這本精心策劃的小手冊前，不妨先了解一下，如何著手進行保單體檢的步驟。首先，除非自己已相當了解各張保單的內容，包括投保日期、保險金額、保障期間、給付方式等等，否則最好還是將所有保單取出，填上相關的內容，並將自己及家庭的需求，一一列出，並做總計。

其次，便是將現有「保險及資產狀況」與「預期需求狀況」做一比較，才能找出是否存在缺口的情形，然後便能進一步得到調整的方向，這時候，不妨可以尋求專業壽險顧問的協助，請他提供更詳盡的解說及商品介紹。

步驟一 拿出您府上的所有保單

1.如果您已經買了保險，趕快趁此機會翻箱倒櫃把它們找出來，並且將所有的保單集中保管，仔細「再看他們一次」。

2.如果你都沒有買保險，也可以翻開這本手冊，將您的需要寫下，順便了解各險種的功能，你也能自己規劃保險呢！

步驟二 填上現有保險的內容

例如：

人壽保險, 醫療保險, 意外傷害險, 年金保險, 汽機車保險, 住宅保險

步驟三 填上您的需求

每一種型態的保險都有他們主要的功能，這些功能必須能配合您實際的需要，才算適合，因此，在填上您現有保險單狀況的同時，一起寫下您的需要，使你更了解你所買的保險適不適合你跟你府上的需要。

步驟四 將現有的保險與需求做比較

在現有各種保險金額合計下，以及各種需求統計下，便可得出多買、剛好或少買的結果。

步驟五 調整保單內容

1.多買時的調整：

*轉換為其他險種

*減額繳清

*展期定期

*其他

2.少買時的調整：

*增購保單

*增購保額

步驟六 尋求產、壽險顧問協助

或許，對各表格填寫的內容並不是非常清楚，這時候便可請教您的保險顧問，請他告訴你如何完成保單檢視的工作，並幫你做解釋，別忘了這些就是他們的專長喔！