當我們聽到「專業的事，交給專業的人」這一句話時，倘若您是那位專業人士，是否有種被交付的使命感？到底專業該如何傳遞給客戶呢？在金融服務業中，顧客由於缺乏金融商品的專業知識或資訊蒐尋不易，較無法為自己規劃合適的商品組合與資產配置，需要專業的理財規劃人員解釋與建議各項商品的效能，以利決策，因此專業理財顧問的作用就顯得格外重要！

理財顧問可透過其專業訓練，為顧客解決資產配置的問題。但是，專業的概念是抽象的，除了內在有沒有真才實學之外，還要透過包裝來突顯專業解決問題的能力，以加強消費者對整體服務的感受，因此商品的販售不可以只是強調專業，還要有其他的配套措施，就如花朵一樣，專業是核心，而核心外的片片花瓣，則是展現專業的方式。本文要跟讀者分享的是現今理財顧問應重視的專業條件與包裝，讓顧客一眼看出理財顧問具備的專業氣質與服務價值。

實體商品的包裝很重要，對於強調服務與專業的金融業，包裝更重要！別誤以為理財顧問的專業表現是透過VIP貴賓中心的裝潢與琳瑯滿目的證照襯托而已，因為光是時尚與設計其實很難表現出每位理財顧問的專業度，唯有瞭解專業核心與配套包裝，才是專業的完整呈現。

哪些因素可以傳達專業形象？

那麼哪些層面的因素可以襯托出專業？襯托專業的因素包括個人有形因素、無形因素以及實體證據等3部分。

其中個人有形因素包含外表、態度、行動力及額外服務，個人無形因素包括互動／諮詢、資訊及整合能力，至於實體證據則指環境及團隊支援。

9片花瓣 透露你的專業樣貌

有形因素、無形因素及實體證據這3大部份中的9個條件猶如呈現專業樣貌的9個花瓣，讓自己的專業以一朵花的方式呈現，而這9個條件包括：

外表：個人專業的穿著、品味與質感的配件，以及可以彰顯個人特質與親和力的整體搭配等。

態度：流暢的表達能力、負責任的做事風格、自我管理、沉穩的表情及專注的精神等。

行動力：確實做到時間管理，在一定時間內回覆顧客需求，主動提醒顧客重要資訊等，並且主動發現顧客問題。

額外服務：對於業務外的需求，也能儘可能滿足顧客，例如顧客欲得知別家商品資訊或專業請教。

互動／諮詢：主動與顧客保持良好的互動關係，並在諮詢方面，抱持著誠懇的態度與將自己視為顧客財務醫師的立場，以淺顯易懂的語言，進行專業的建議，提供滿足顧客實際需求的商品組合。

資訊：提供客戶即時且確實完整的實用資訊。

整合能力：能設身處地為客戶整合所有資料，提出真正適合的理財建議，而非僅僅推銷助益自己業績的產品。

環境：與客戶洽談時能提供一個舒適、隱私的空間，同時可加添溫馨與美感的設計元素。若非屬於客戶處所以外的場合，則以選擇氣氛輕鬆悠閒的場所，避免嘈雜或播放快節奏音樂的處所，以免顧客分心或形成過度的壓迫感。

團隊支援：專業不僅僅單靠理財顧問，有時顧客臨時需要一些資訊與服務，組織也能做出最優質的服務支援。

畫畫看 你的專業是否如盛開的花朵

掌握專業與呈現方式之間的關聯，那麼專業就不再難以被包裝了！處在強調美感與風格的時代，金融服務業不能被傳統限制，雖然理財顧問靠著一張張證照可以說服顧客，但效果能持續多久，值得思考。不如用心灌溉自己各方面的專業條件，讓專業花朵綻放出最美的姿態。

想知道你的專業花朵呈現甚麼樣貌嗎？是一朵完美盛開的太陽花？還是一朵花瓣大小長短不一的畸形花？現在不妨把你目前在這9個條件的強度變成9片花瓣，畫畫看！