其實，資產管理說穿了不過是「積極地賺你該賺的錢，計劃地花你該花的錢，努力地保全原屬於你的錢」，不過前提則是你知道該賺的錢、值得花的錢、應該保全的錢在哪裡？以及怎麼做？否則還是只能停留在原地。

雖然資產管理的架構非常簡單，工具也常耳熟能詳，但如何著手，或者是讓它的效益發揮更大，則除了專家們的提示、建議之外，最重要的還是與你的資產管理知識「背景」有關。

以下我們提供了一個簡單的測驗，幫助你了解自己在這方面的基礎，順便也測試你對前面介紹的這些資產管理觀念、架構及方法的吸收程度。

快！拿起筆來接受考驗，看看你勾了幾個YES！

我們的建議

如果你勾選YES的題數是：

·超過15個以上，那麼你應該可以稱得上是箇中高手。

·介於10∼15個之間，算是「中等生」，還有努力的空間。

·低於10個的話，奉勸你最好再重新閱讀這本小手冊，並找一位你信得過的「專家」，和他聊聊你所做的「規劃」，包準對方會為你捏一把冷汗！

1.我有預留一筆意外事故準備金。

2.我知道我的壽險保單有幾張？

3.我知道我每張壽險保單的額度與功能。

4.我知道我的汽車責任險保障額度有多少？

5.我們家的房子及傢俱衣李都有保住宅火險。

6.我知道如果沒有附加颱風洪水險的話，泡水車、泡水傢俱都沒有辦法申請理賠。

7.我知道我退休時可以領到多少（勞保）退休金？

8.我認為退休規劃的事不應該等到四、五十歲以後再說。

9.我已經開始每個月提撥一筆錢作為養老退休用。

10.我可以掌握每個月的開銷費用。

11.我知道自己及家人投資的標的及金額。

12.我知道什麼是複利的投資效果。

13.我知道利息收入每年的免稅額度是二十七萬元。

14.我知道我們家的房屋貸款金額、期限及利率。

15.我知道提供房屋貸款的金融機構不只有銀行，還有壽險公司、郵局。

16.我知道任何投資都有風險，更有所謂「高報酬，高風險」的定律。

17.我知道撫育、教育一個孩子從初生到大學畢業需要多少錢。

18.我已準備好，萬一無法繼續提供小孩教育費用時的基金。

19.我知道保費支出可列為所得稅列舉扣除額的額度是二萬四千元。

20.我知道贈與稅免稅額度是每人每年一百萬元。

21.我知道五種以上的投資工具，並知道什麼投資工具有節稅功能。

22.我知道資產大約超過三千萬元以上便須課遺產稅（視家屬成員等情況而定）。

23.我知道如何利用保險規劃的方式節省遺產稅。

24.我知道信託可以協助解決遺產規劃的問題。