當台灣即將開啟共銷新制之際，日本在「保險與信託」的合作上，早已形成一套成熟機制。「日本壽險與信託的合作核心，是一種跨業垂直整合的無縫分工，前端由壽險業負責，後端交給信託業，各司其職、相互接棒。」銘傳大學金融科技學院教授暨創新中心執行長李智仁教授說。

他解釋，前端的壽險業，是扮演「引流」的角色。日本壽險公司擁有龐大客群，由業務員站上第一線，精準捕捉民眾的焦慮；且業務員受過完整訓練，能向客戶說清楚保險與信託如何搭配，在前端開啟話題、確認需求後，再把客戶「後送」轉介給後端的信...