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新聞 投資理財
報稅後的財務健檢:四步做好年中整理
文/張秋蓮 | 《現代保險》雜誌 | 2026.05.01 (月刊)

又到了五月報稅季,你報完稅了嗎?報稅除了帶有完成任務的儀式感,也因為是一筆較大額的支出,若沒有事先準備,容易讓現金流吃緊,進而影響後續的各項支出與財務安排。

此時,許多人會開始思考:「當面對生活中的不確定性,我的財務準備夠嗎?」

有人習慣先備妥保障,有人著重資產配置,目的都是為了讓未來的變動在可承受範圍之內。因此,為了避免財務失衡,不妨逐步盤點資產配置、檢視保障缺口、規劃下半年支出,以及建立專屬資金,讓財務回到更穩定的節奏,以更從容的步調迎接未來。<...

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