多元菁英匯聚 站在趨勢浪尖贏得職涯先機

國泰世華銀行創業界之先，以結合保險與多元理財的工作內容，及彈性外訪的工作模式，打造全新業務團隊－「行動財富顧問」。不僅提供客戶全方位的金融保險與信託服務，更以「從客戶角度出發」、「善於溝通」、「多面向解決問題的能力」，造就不可取代的價值。

而透過國泰世華銀行行動財富顧問部周敬堯經理、劉庭豪經理與傅祥瑀襄理三位產業經驗豐富的資深主管分享，一揭「行動財富顧問」為何是對金融業務充滿熱情的夥伴們，挑戰自我開創新藍海的最佳就業選擇！

跨領域人才 多元力量成就全方位金融服務
周敬堯的團隊成員有來自壽險業、保險經紀人公司、電銷團隊、銀行櫃員。他分析，來自不同產業的夥伴，其專長特質也不盡相同；保險業對於人身保障與風險轉嫁敏感度高，對家庭責任、資產傳承面向較有心得；電銷背景則勇於面對陌生客戶聯繫，溝通能力及口語表達條理佳；銀行櫃員出身者，以耐心、細心及熟悉金融相關法規見長。而劉庭豪與傅祥瑀團隊裡的跨界人才亦是臥虎藏龍，以護理師為例，雖然原職所學職能與金融業相去甚遠，但護理師除了能以自身醫療專業迅速開啟話題與客戶拉近距離外，更能同理客戶情緒、傾聽心聲，讓客戶感到安心與信任。「夥伴們透過公司系統化的專業培訓後，原先不同的強項與特質，都是日後在實際接觸客戶上強大的加分項，更是團隊寶貴的資產！」周敬堯說明。

手把手培訓 永續學習圈強化專業與實務競爭力
傅祥瑀表示，對於沒有專業背景的新人，公司會提供長達半年以上的培訓期，從理財、保險、稅務等基礎課程讓他們持續累積專業，再從單一產品線的學習，擴展到如何累積、傳承財富。除了培訓課程，每日晨會研習市場新知，月會提供主題課程講授，各學有專精的組員分享自身經驗，在豐富資源為後盾之下，專業能力提升絕不是問題。加上保障底薪、轉職津貼與培訓期各階段學習達標獎勵金等，更能使新人員安心學習，奠定專業。

轉換跑道的夥伴，周敬堯則從已具備的專長下，補足欠缺的專業著手，以協助他們從產品銷售，轉換為有能力診斷客戶問題背後的真正原因，提供適當方案，升級為真正的顧問。劉庭豪則注重「陪訪」，他認為這是身為主管最即時的示範，一起解讀客戶給的訊息，提供專業的知識與適合的產品來解決問題，協助組員建立「客戶」與「顧問」間的信任關係，埋下下次交流的種子；這也是主管與組員間強化信任感的方式。

當然，最終能否成功轉化為業績與收入，是每位夥伴能夠繼續向前的關鍵因素，所以三位主管特別加強拜訪客戶前的案例研討與實戰演練，透過他們在業界超過十年以上的經驗，給予不同角度的建議，讓組員更全面的看待每個問題的細節，能更多一分的從容與自信。

強烈企圖心 新人挑戰達標的關鍵心法
劉庭豪分享，團隊裡有位從保經轉換跑道的組員，為達成「協助客戶做全方位資產配置」的目標，從對理財產品全然陌生，到兩個月提前達標申請考核，成功突破原職的專業瓶頸；周敬堯團隊中則是出身保險世家的組員，在提升自己理財相關專業後，終一圓接觸多年一直無法成交某位客戶的心願。這些績效優秀的夥伴們共同的特質在於「積極的提問與溝通，獲得答案後身體力行，成交後持續追蹤。」這也證明，在公司完善的培訓制度之下，只要自身願意努力，再加上銀行的客戶資源，跨領域成功絕不困難。

「One Team，One Bank」 打造多元服務開創事業藍海
在台灣正邁入超高齡社會的趨勢下，加上瑞銀《全球財富報告》中揭示，台灣人平均財富達新台幣923 萬元，成長速度名列全球第三名，而富豪人數是全球第15強！高資產客戶的需求已從注重財富累積、風險轉移，擴展到財富傳承與多元投資工具應用等面向，尤其資產傳承涵蓋保險、理財、稅務、信託等專業，「財富顧問」人才已是必然的需求。而國泰世華銀行朝向「One Bank」服務理念，提供客戶一站式全方位金融服務的文化，從客戶角度出發，不受區域限制，主動接洽有需求的客戶的「行動財富顧問」，絕對是當前趨勢下能深耕發展的終身志業！