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新聞 財經時勢
電銷、核保監理規範 趨嚴
文/周采萱 | 2014.03.17 (新聞)

電銷保單與核保招攬規範趨嚴,金管會近日將發函給保險公司,要求主動來電投保者與被保險人為不同人時,必須親晤親簽,但親晤的部分可由生調人員、區域代表人等確認,另外,符合特定條件的保單,例如被保險人壽險累積投保金額超過500萬元等,保險公司必須進行生存調查。

針對新的親晤規定,壽險業原本提出彈性方案,希望壽險保額600萬元以上的非親自投保案件以生存調查、醫師健檢等方式代替親晤,600萬元以下則以電話、簡訊確認,不過被打回票。金管會官員認為,電銷保單需要親晤的部分已經比傳統業務員來得少,不宜再做調整,但確認親簽的方式可以給予彈性處理,由生調人員或區域代表人親晤即可。

保險公司核保的部分,金管會要求,必須增加生存調查,例如被保險人壽險累積保額超過500萬元要進行生調,600萬元以上要體檢、財力證明等,另外,有異常徵兆,如男性職業是家管、適婚年齡卻未婚、獨居者也都必須要進行生調。




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