去（2013）年11月金管會修正保險業招攬及核保理賠辦法，新增電話行銷保單的親晤規定，由於有不少壽險業者反映新規定滯礙難行，壽險公會表示已向保險局提出彈性做法，希望能以生調體檢、電話簡訊等方式取代親晤，減少核保作業成本。

保險業辦理電話行銷業務可分為三類，第一類為自動核保件，第二類為線上成交件，第三類為非線上成交件，其中，第三類保單目前都需要親晤才能成交，包括父母為子女投保、主動打電話表示要投保等。

壽險業者指出，目前向保險局提出的彈性調整方案，是依險種、保額區分，電話行銷壽險保額超過601萬元、傷害險或健康險保額超過501萬，以生存調查、醫師體檢的方式替代親晤。如果壽險保額低於600萬元、傷害險或健康險保額低於500萬元，則以電話、簡訊向當事人確認。