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新聞 財經時勢
電話行銷難度增 壽險業提調整方案
文/葉惠娟 | 2014.03.07 (新聞)

去(2013)年11月金管會修正保險業招攬及核保理賠辦法,新增電話行銷保單的親晤規定,由於有不少壽險業者反映新規定滯礙難行,壽險公會表示已向保險局提出彈性做法,希望能以生調體檢、電話簡訊等方式取代親晤,減少核保作業成本。

保險業辦理電話行銷業務可分為三類,第一類為自動核保件,第二類為線上成交件,第三類為非線上成交件,其中,第三類保單目前都需要親晤才能成交,包括父母為子女投保、主動打電話表示要投保等。

壽險業者指出,目前向保險局提出的彈性調整方案,是依險種、保額區分,電話行銷壽險保額超過601萬元、傷害險或健康險保額超過501萬,以生存調查、醫師體檢的方式替代親晤。如果壽險保額低於600萬元、傷害險或健康險保額低於500萬元,則以電話、簡訊向當事人確認。




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