為符合專業經營，金管會102年規定，保險代理人提供保戶售後服務，以自行招攬的保險契約為限，但實務上卻發生原始招攬的保代公司因負責人退休自行結束經營，或被主管機關廢止許可並註銷執業證照，使保戶無人服務。因此金管會3月25日函示，保險代理人因故停業，原始招攬的保險合約可由其代他保險代理人提供附加服務。

保險代理人管理規則第10條第1項規定保險代理人必須「專業經營」，金管會曾在102年發布行政命令解釋，所謂「專業經營」是指保險代理人只可針對自行招攬的保險契約提供附加服務，包括協助申請保險金、保險單借款、提供保險契約諮詢、契約變更文件寄送或保險事故的應對等。

如果原始招攬保險契約的保險代理人公司，經金管會核准辦理停業、繳銷執業證照，或被金管會裁處限制經營或執行業務範圍、廢止許可並註銷執業證照，或在符合個資法規定下，經要保險、被保險人或受益人個案同意，其他保險代理人公司才可替代原始招攬公司，提供保險契約附加服務。