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新聞 投資理財
財經首長顧立雄、楊金龍如何理財?共通點是它!
文/楊佳真| 《現代保險》雜誌 | 2020.04.28 (新聞)
【本文重點】財經首長買什麼保險?最新廉政專刊出爐,金管會主委顧立雄以及央行總裁楊金龍,這兩位財經首長的投資屬性非常不同,一位偏向保守穩健,另一位則比較積極與享受生活,但兩人卻有微妙的共通點。

顧主委的房產部分,為一間位於台北北投的豪宅「藍田陞玉」,顧立雄及太太(經濟部次長)王美花在房地產相對高點的2013年,斥資1.38億元買下單價破百萬的25樓頂樓戶,不過近來景氣反轉,顧主委中低樓層的鄰居,陸續出現賠售數百萬元的交易紀錄。目前,尚未償還的房貸金額,僅剩下241萬餘元。

顧立雄的座車,為一台車齡超過8年的LEXUS;夫妻兩人持有26筆存款共834萬餘元,多以新台幣為主。顧主委還是位講義氣的人,十幾年前就借貸給李姓友人110多萬元。

名下有價證券總額共計349萬元,包含股票2.5萬元、7檔基金347萬元;顧立雄熱愛收藏藝術畫作,有價資產包括畫作、手錶、高爾夫球證等,共576萬元,其中最貴的為單價110萬元的名錶。

至於理財型保單,夫妻兩人共持有10張,其中1張為顧立雄擔任要保人的投資型壽險,其他9張皆為儲蓄險,其中有5張以王美花為要保人。這點先前就曾引發外界質疑,顧立雄曾在節目【健康保險大家談】上坦言,這些保單都是他擔任主委前買的,當時對保單的認知與一般民眾無異,但金管會比保戶有更多訊息看到背後的風險。

楊金龍2018年接任中央銀行總裁,隔年就奪下《環球金融》雜誌A級總裁的評價(前央行總裁彭淮南則是全球唯一獲得13A的人)。

楊金龍與太太袁正儀名下有1間不動產,與顧主委一樣也位於台北北投,為1999年買進,顯見兩位財經首長,都對北投清幽的住宅環境情有獨鍾;此外袁正儀另有一筆高雄建物,是繼承而來。

外界都很好奇央行總裁的投資之道,不過出乎意料的是,夫妻兩人的存款共86筆,總金額3,815萬元,幾乎清一色都是定存,幣別以台幣為主。

有價證券包含小額的股票(東和鋼鐵5股)、基金1檔;理財型保單則有5張,其中1張為投資型壽險、4張為儲蓄險,要保人皆是太太。楊金龍夫妻名下沒有負債及其他投資。

3月央行降息,銀行存款利率落在0.8%上下,當時楊金龍曾說,台灣的利率還有空間,若還要再降沒問題,並掛保證不會讓台灣走向零利率,同時也暗示6月持續降息的可能性相當高。​

 

兩首長理財屬性差異極大
卻有一共通點:「好享退」


有趣的是,顧立雄與楊金龍兩位財經首長,理財屬性差異極大,但除了都鍾愛北投的居住環境外,還有一項共通點,就是基富通的全民退休專案基金「好享退」。

該專案是由金管會挑選基富通平台,進行為期二年的退休金實驗,希望說服勞動部、勞工立委等,推動民營基金平台加入勞工退休金標的自選。外界也因該計畫的發起,將顧立雄視為「好享退」最佳代言人。

該專案原設定參與者1萬人,採定期定額投資,最低投資額度3,000元,沒想到超乎預期,總計吸引超過11萬人參加,其中還包含央行前總裁彭淮南。

 

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