金管會參酌壽險公會建議，放寬壽險財務核保門檻，由原本被保險人累積壽險保額超過601萬元，提高至1,001萬元。

金管會保險局今（2014）年3月要求保險業應將財務核保機制、生存調查（生調）體檢納入核保程序，標準是壽險保額累計超過601萬元，須出示財力證明。在財務核保部分，則規定被保險人累積壽險保額達601萬元、傷害險（含旅平險）保額達2,001萬元、壽險加傷害險保額達2,501萬元，若要加買新保單，必須出示財力證明，保險公司也須面訪當事人，以了解實際狀況，上路以來被業者抨擊增加作業困擾。

為避免衝擊良質客戶加保意願，金管會6月9日行文產壽險公會，將原本累積壽險保額達601萬元，就須進行財務核保及生調的標準，提高到1,001萬元，而原本傷害險（含旅平險）保額2,001萬元及壽險加傷害險保額達2,501萬元，加買新保單須出示財力證明的規定則維持不變。

對新措施全面實施的時間點，金管會表示，為使業者有增加人力、調整設備或進行員工教育訓練及宣導作業的準備時間，將給予業者4個月的調整期。

關於生調作業方式，金管會採納壽險公會建議，界定為保險公司指派非原招攬業務員拜訪被保險人，也可與體檢醫院簽訂委任契約，由醫院派員親訪被保險人，以確實做好風險控管。

除了以保額作為生調體檢標準之外，業務員招攬業務如果發現異常表徵，也要進行生調體檢，原本金管會定義的異常表徵，包括男性被保險人職業為家管、被保險人已屆適婚年齡仍未婚、獨居、要保人與被保險人關係異常、受益人非被保險人直系親屬。此次則放寬由保險業者按照個別不同情況，自行訂定異常表徵項目表，並將評估訂定過程留存紀錄。