兆豐銀美國紐約分行疑似洗錢一案，曾在國內鬧得滿城風雨，巧合的時機點、敏感的身分，以及一連串匪夷所思的處理失當，讓整起案情愈燒愈旺，不只燒出藏在事件下的陰謀論，更掀出金融業長期對客戶風險屬性評估（KYC）的虛應故事。

美國紐約金融署（DFS）在長達二十一頁的報告中，主要指名二大罪狀，第一，犯後態度惡劣，兆豐銀被查獲疑似洗錢帳戶，對於DFS的質疑卻未提供任何說明，拒絕配合調查；第二，未落實KYC，兆豐銀未對客戶背景查核，任由客戶在巴拿馬高風險洗錢地區，頻繁地進行退匯操作。<...