華南商業銀行於2018年4月19日(紐約時間)與美國聯邦儲備理事會(下稱FED)簽署合意書，雙方合意應針對紐約分行之防制洗錢制度提出改善計畫並落實執行，FED於合意書中亦指出：「華南商業銀行已採取措施來降低其銀行秘密保護法/防制洗錢的風險，並持續執行改善對紐約分行相關營運活動的督導及其法令遵循計畫」。本合意書並無罰款且無涉及洗錢之情事。 

本合意書之簽署係因本行紐約分行截至於2017年6月30日接受美國聯邦儲備銀行(下稱FRB)及紐約州金融服務署(下稱DFS)聯合金融檢查，檢查結果顯示本行紐約分行在防制洗錢制度之管理與遵循顯有不足，須提升改善。本行於2017年8月底接獲FRB與DFS的聯合金融檢查報告後，總行立即成立專案小組，委聘第三方專業顧問協助紐約分行進行改善工作，並依規畫時程陸續完成改善。改善期間本行吳董事長每季親赴紐約拜會美國監理機關，說明本行改善規畫及執行情形，宣示本行落實法令遵循與防制洗錢工作的決心，並獲其肯定本行良好的溝通與積極的作為，回應本行是朝正確的方向上努力。 

面對海外金融機構監理日趨嚴格的趨勢，本行已將法令遵循作為公司治理核心要務，建立從上而下的防制洗錢及法令遵循架構，並強化總行對海外分行的督導。本行深信惟有堅實法令遵循文化的落實，才能奠定紮實的盈餘。本行必將法令遵循及防制洗錢落實至銀行經營之每一層面，以健全營運體質，達到永續經營的目標。