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新聞 人壽保險
八張定期給付、年年增額保單 短中長期財源就靠它
文/鄭慧菁 | 2016.01.01 (月刊)

風雲保單共有四十一張主打退休市場的保單,初審淘汰七張,最後三十四張進入複審,其中年金險八張、終身增額壽險十張、類全委投資型保單九張、短年期儲蓄險七張,是本次評選中競爭最激烈的項目。

因為訴求退休規劃,類全委保單除績效外,更重資產穩健、保值,因此,能將波動度控制在一定水準的商品,更能讓保戶退休金不蝕本。此外,確認保戶對投資型保單自負風險的認知,能降低日後保險申訴發生的機率,落實KYC,更有機會脫穎而出。獲選為退休類風雲保單共有八張,詳附表。

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