台灣正快速邁入超高齡社會，世代交替帶動龐大財富轉移。根據財政部統計，2024 年遺產稅申報件數創新高，高資產家族傳承案件明顯增加；45 歲以下的年輕高資產族群也快速成長，其中多數來自繼承或贈與。

然而，台灣家庭資產多集中於不動產，帳面龐大卻缺乏流動性，當繼承人面臨稅務與分配壓力時，往往必須急售資產，不僅影響價值，也易引發家族爭議。這使保險與信託的重要性更加凸顯。保險能預留稅源、迅速補足現金流，並透過受益人設計降低糾紛；信託則提供長期管理與風險隔離，確保財富依委託人意志延續初衷。

同時，政府推動「亞洲新灣區國際金融資產管理中心」，正積極將台灣打造成亞太財富管理重鎮，為高資產家庭提供境內外整合規劃的新舞台。

【財富傳承有利保典】將以「保險」為核心，輔以稅務與信託，全面解析傳承風險與解方，協助高資產人士讓財富成為祝福而非負擔。

超高齡社會下，資產傳承必須提前佈局
●遺產稅徵收逐年增加
●年輕有錢人暴增

財富帳面龐大與立即變現性的矛盾

財富規模龐大 傳承規劃不該是最後一步
●財富傳承三大風險
●稅賦成本 評估2種風險
●多元配置資產 傳富下一代節遺贈稅四大攻略
●「傳承資產、節稅」的好工具 保險的4個超強優勢

辛苦累積的資產，應成為祝福而不是負擔

為保險買道鎖 延續規劃初衷

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