為滿足高資產客戶多元理財及客製化資產配置需求，中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）為專業投資人提供專屬理財服務。有別於一般國銀僅提供篩選後數百檔投資標的，即日起除了一般國內外基金，中國信託銀行更提供專業投資人可自行指定投資掛牌於美、港交易所1,600檔ETF、500檔以上港股及滬港通A股、200檔以上優質境外次級市場債券與量身訂製之結構型商品，與國際市場接軌，專業投資人毋須飛往海外開戶、諮詢產品，免除語言隔閡，可直接交易，且享有等同境外私人銀行VIP等級的理財規劃服務。

根據法規規定，專業投資人的申請資格，個人須提供資產等值新臺幣3,000萬元（含）以上財力證明、具備充分金融商品交易經驗或專業知識之相關證明；法人須提供最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產逾等值新臺幣5,000萬元，投資人並應充分了解受託或銷售機構受專業投資人委託投資得免除之責任，以書面方式同意簽署為專業投資人。專業投資人與一般投資人的差別，在於前者藉由其財力條件與專業背景，可接觸更多元的金融商品及服務；但專業投資人接受金融商品或服務之業務往來行為，不受金融消費者保護法保障。

為協助專業投資人做好資產把關，中信銀行除針對產品進行風險控管，更召集平均年資8至10年的近百位理財專家做為團隊，具備CFP、CFA、會計師、證券分析師等專業證照，化身理財「家庭醫師」，全盤了解客戶資產狀況及需求，提供專業投資客戶「一條龍」的理財規劃。

身為國銀財管龍頭，中信銀行為客戶量身打造投資建議報告，提供建議投資標的清單、投資組合歷史績效，投資組合產業分布及投資評等概況，並配合計量模型，鎖定關鍵因子，模擬未來市場走勢，提供適合投資的產品。中信銀行亦定期提供全球市場分析報告，掌握投資機會與趨勢脈動。客戶還可透過網路銀行及中信行動達人APP，隨時管理資產分布。有關專業投資人專屬各類產品訊息詳情可至全省各分行理專洽詢。