民國91年成立的威盛保險經紀人公司，到明年1月就滿4歲了，面對激烈競爭的保險市場以及多元化金融商品的挑戰，威盛透過不斷提升員工的專業度、秉持以客戶為本的服務理念，已在保險經代業慢慢站穩腳步。未來威盛保經還要朝著轉型為財富管理顧問公司的目標邁進，迎接更嚴峻的金融市場考驗。

強調要與其他業者有所區隔

近年來，白熱化的金融、保險市場競爭，使得金融、保險業的利潤越來越微薄，保險經代業也不例外。根據統計，到2004年底國內保險經紀人公司家數就有418家，保險代理人也有439家之多。「要在這麼多家業者的競爭下生存，真的不容易。不過也因為如此才讓我們必須兢兢業業地經營這得來不易的市場，而且還必須創造出公司自己的特色，這樣才能在與其他業者有不同的區隔下生存。」威盛保經總監方兆華這樣表示。

甚麼是不同的區隔呢？威盛高雄分公司經理王則人表示，「就是努力將威盛轉型成為財富管理顧問公司。威盛的目標就是要成為財富管理顧問，不僅是販售保險金融商品的通路而已。」

逆向思考 保險通路多銷售機會也增

面對越來越廣泛的金融商品通路，許多保險經代人公司在經營上倍感壓力。不過王則人卻說：「從另一個角度來看，通路變多未嘗不是一件好事。即使是在壽險投保率達到166％的今天，還是有很多人不清楚自己保了哪些險？可以得到哪些保障？」他也認為通路的增加，反倒可以讓民眾感受到自己對保險知識的不足。

增員訓練採「內外合一」

增員一向是擴展組織最重要的工作，對於這項工作，威盛保經秉持的原則就是應徵者必須認同威盛：愛、分享、尊重生命的經營理念。台北總公司經理闕聰敏就表示，公司就非常重視最近透過網路方式增員進來的新人的培訓過程，更重視他們的想法是否能與公司理念契合。

威盛將新進人員的培訓分為「內訓」及「外訓」兩部分。「內訓」主要著重在指導新進人員如何替客戶做全生涯規劃，包含風險規劃、退休規劃以及理財規劃；其中又以風險規劃的訓練為主軸。方兆華指出，一般會先讓新進人員瞭解風險的定義與種類。因為民眾若能將人身、財產及責任這3大類風險規劃好，再去處理後續的理財以及退休事宜，就可以無憂無慮了。

至於「外訓」的部份，威盛保經希望以國際化的水準為目標，總經理王信力不久前也率先取得CFP證照。

考取國際級證照 贏得客戶信任

威盛台中分公司伍安晟經理接著補充說，當保險公司還在擔憂業務員無法通過考試、取得投資型保險證照時，威盛已經有65％以上的同仁考取投資型商品的證照；當其他業者想轉型成顧問式行銷時，威盛已發展出一套完善的計畫協助客戶進行全生涯的風險規劃。

「為因應世界地球村的趨勢，加上低利率時代已來臨，未來客戶會越要求業務員須具備一定的專業度，因此我們期望透過取得國際級證照來建立客戶對威盛的信任，也因而能為客戶提供完整而全套的財富管理服務。當服務越完善，市場上能競爭的對手就越少。」宜蘭分公司經理李皇緯表示。

致力轉型為專業的財富管理顧問公司

就保險經紀人公司未來的發展而言，威盛保經其實已有一個非常明確的藍圖。闕聰敏說，威盛能依照客戶的生涯階段做出不同的保險需求判斷，而單一保險公司根本無法滿足客戶的需求，這就是保險經紀人公司未來的發展性。威盛保經希望自身不只是一家能夠販售某些保險公司商品的公司，而是能給予客戶更多種類、更適合客戶、更具專業度服務的財富管理顧問公司。

以客戶的全生涯風險需求為本，強調風險、理財、退休三階段的規劃，提供客戶全方位財富管理顧問式的服務。「當別人不知道的時候，我們已經在做了（全套的服務）；當別人在做的時候，我們已有相當經驗且做得很好了。」伍安晟說。這就是威盛保險經紀人公司，一家努力跑在別人前面的公司。