為了讓保險代理人與保險經紀人的角色更明確，金管會保險局擬修改保險經紀人、保險代理人管理規則，未來保險代理人以代理一家保險公司的保單為限，保險經紀人公司旗下的業務員則必須逐步通常國家考試，考取保險經紀人執照。

根據保險法規定，保險代理人是根據代理契約或授權書，向保險公司收取費用，並代理經營業務；保險經紀人則是基於被保險人的利益，洽訂保險契約或提供相關服務，並收取佣金或報酬。

但實務上，保險代理人與保險經紀人的角色難以分辨，幾乎都是與多家保險公司簽約、代銷保單，再向保險公司收取佣金及獎金。

據了解，保險局將修改管理規則，限定保險代理人只能代理一家保險公司的保單，如果代理家數超過一家，則必須明確告知，由保險公司負管理之責。至於保險經紀人則規劃逐步取得國考證照，讓保經、保代的定位更明確。

保代業者認為，保代公司代理多家保險公司保單，是為了讓消費者透過不同公司的報價作出選擇，如果限定代理家數，會弱化保險代理人的競爭力，保代經營之路將越走越窄。

至於保險局希望未來保經公司每位業務員都必須取得國考證照，保經業者表示，目前保險局正在討論依據公司規模增設簽署人的想法還沒有定論，現在又打算提高保經業的從業門檻，未來保經公司將很難經營。