以房地產、土地代書業起家的維琳保險經紀人公司總經理劉美華，當初本著想幫助更多有志從事保險事業的人攀至成功尖峰的初衷，在90年成立維琳保險經紀人、資產管理顧問公司，公司規模從草創時期的10幾人，以每個月成長百名人力的速度不斷激增到現在的800位，營業據點也從台北逐漸向中南部擴展，至今已擁有包括台北、台中、台南、高雄、屏東、花蓮等全省8處直營點，服務項目除了基本的保險業務外，公司還聘有專職的律師、會計師、土地代書等提供客戶租稅、企業診斷、退休規劃等全方位保險理財服務，6年發展下來，維琳靠著對客戶坦誠、服務至上的理念，在業界闖出響噹噹的名號。

13年打拼締造年營業額逾10億企業王國

27歲才從建築業跨進保險領域當新鮮人，劉美華抱著穩紮穩打的心態，在沒人教導的情況下，不但針對公司商品特色製作DM，並運用過去在建設公司常用的宣傳方式，諸如夾報、請工讀生發傳單等行銷保險商品，沒想到那時保險業較少人採用的行銷手法，竟為自己創造高額業績。在保險公司打拚了7年後，當時才34歲的劉美華靠著努力累積的人脈及客戶群，決定自行創業成立維琳，才短短6年時間，就讓一個來自南投埔里的女子，成為年營業額超過10億的企業主。

掌握「5勝」開啟成功之門

談到自己的成功之道，劉美華自信地說，「全賴自己的『5勝』要訣」，她更進一步地表示，五勝就是「先」勝，也就是凡事一馬當先去做，並做到最好；其次是「道」勝，也就是多閱讀，從書中體會為人處事的道理，只要堅持善念，任何困難都會否極泰來；第三「算」勝，無論做每一件事都要精打細算，按著計畫、目標前進；再來是「量」勝，意思就是要大量累積人脈，透過口耳相傳，很快就會見識到傳播的威力；最後就是「形」勝，由於外表是給人的第一印象，每位業務員都不可忽視儀容的重要性。不過，劉美華也點出其中玄妙之處，她說：「穿著能讓專業直接被看到，但只憑外表無法持久，謙虛有禮、積極認真、肯學肯做才是讓客戶對自己產生好感的不二法門。」

紮實教育訓練是拓展業績的利器

除了希望旗下每個業務員都能從基本個人素養做起，將「五勝」秘訣由內在的涵養轉化為外在開拓業績的動力外，劉美華在教育訓練的課程規劃上也煞費苦心，隨時根據不斷更新的法令、持續演變的社會趨勢等實際狀況，來安排包括保險、節稅、法規等相關專業課程，內容則是從市場開發、客戶服務到幹部訓練的技巧等應有盡有，以循序漸進的方式，讓每位維琳保經同仁的素質維持在業界水準之上，進而將所吸取的專業知識當成拓展業務的後盾，為客戶的資產作最有利的配置。

劉美華就指出，每天早上固定的早會時間，會針對不同主題，透過演練、研討、分享的方式，引導同仁釐清與解決問題，藉此厚植實力，也因此，維琳旗下每位業務員幾乎都具有在最短時間內，為不同背景的高資產客戶提出節稅建議方案的能耐，並藉由觀念的引導，讓客戶願意接受建議，而這也是維琳相當自豪的地方。

經由紮實的教育訓練，讓維琳在業績上展現過人實力。曾獲得92年維琳保經協理體系第1名，94、95年前3名的黃絲敏就說：「在維琳每4位業務員就有1位擁有MDRT的資格、年收入超過250萬。」

以規劃退休與節稅做為兩大訴求

有了紮實的教育訓練，維琳保經的市場定位為何？與姐姐劉美華共同創立維琳保經的副總經理劉家昌表示，有鑑於國人平均壽命不斷延長，除了一般的意外或重大疾病風險外，活得太久成為每個人都必須面對的問題，因此退休市場是維琳開發的重點。91年從軍旅生涯退職加入維琳的協理林文宏補充表示，以多元化商品規劃客戶的資產，把客戶計劃留給下一代的部分資產，透過節稅商品，就能讓客戶在退休後享有良好的生活品質！

而在保險業奮門逾20年的協理張鳳英則建議，業務員應改變過去只幫客戶的「人」規劃的習慣，兼顧為客戶的「錢」，利用替客戶規劃理財的方式切入，反而比直接談保險更容易成交。

擘劃屬於維琳人的生涯前景

成立公司以來，劉美華一直視維琳是每位有志從事保險事業的人的一個創業平台，更深信員工才是企業成長的核心價值，劉美華表示「共好共享」在維琳不是一句只掛在嘴上的口號而已，「我打算蓋一個屬於維琳人的新市鎮，裡面規劃游泳池、健身房、SPA，以及綠地等活動空間，只要在維琳做滿一定年限，業績達到公司設定標準後，就可以開放員工以成本價認購，回饋每一位在維琳貢獻心血的同仁。而新市鎮就如同是一個財務顧問團，可以讓初入行的新人有求教的好地方，讓維琳人在退休後仍可貢獻一己之力，回饋社會。」劉美華興奮地述說著心中的藍圖。

面對未來的發展布局，劉美華表示，仍會貫徹高效率、高報酬、高績效、高產能的制度，吸引更多優質經理人加入維琳團隊。劉美華強調，「我很願意栽培任何一個人，讓每個來到維琳的人，只要願意配合公司的腳步，一定可以在維琳開創出屬於自己的一片天空！」