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台灣人壽:取得財富管理執照 進軍亞洲資產管理中心 攜手高雄市政府簽署MOU 布局高資產客群
資料來源:台灣人壽 | 《現代保險》雜誌 | 2025.10.07 (新聞)
台灣人壽進軍財富管理版圖!中國信託金融控股公司子公司台灣人壽保險股份有限公司(簡稱「台灣人壽」)力挺政府打造「亞洲資產管理中心」(簡稱「亞資中心」),獲金融監督管理委員會(簡稱「金管會」)核發財富管理執照,並與高雄市政府簽署亞洲資產管理中心合作意向書,未來將提供專區高資產客群壽險保障、資產傳承等全方位服務,共同打造臺灣資產管理生態圈。
亞資中心催化財富管理市場脫胎換骨,台灣人壽布局前瞻及多元投資商品,攜手母公司旗下中國信託商業銀行及多家公股、民營銀行,並結合香港與新加坡盛行的保費融資規劃,共同打造兼具保障與資產效益的高端金融解決方案,更為高資產客戶、企業主開發財富管理商品,推出「台灣人壽美鑫利旺美元利率變動型終身壽險(簡稱「美鑫利旺」)註」,提供客戶終身壽險保障、實現跨世代的資產保全與增值目標。
以60歲男性為例,投保「美鑫利旺」保額280萬美元、躉繳保費為1,627,920美元,若以高保費和銀行轉帳繳費方式,最高享有7%保費折扣,折扣後實繳保費為1,513,966美元,假設每年宣告利率為4.30%不變情況下,且每年增值回饋分享金選擇「購買增額繳清保險金額」給付方式,投保後第4年即享有約310萬美元壽險保障;若85歲不幸身故,可領回約400萬美元的身故保險金,提供客戶壽險保障與資產累積雙重效益。
台灣人壽秉持以客戶為中心的服務理念,持續開發創新與多元保險保障與財富管理商品,今年成立子公司「中國信託樂活」,首創「健康樂活管家平台」串聯樂齡康養服務,並引進日本養生村營運模式,打造退休康養樂園,為臺灣民眾建置集「財富守護、健康防護與高齡照護」於一體的「人生安全網」,協助客戶超前部署退休準備,實現跨世代財富永續目標。
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