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新聞 財經時勢
今年4壽險投資踩紅線 遭罰880萬元!
文/張秋蓮 | 《現代保險》雜誌 | 2023.07.07 (新聞)
台灣壽險業資產規模龐大,一直以來積極參與投資案、尤其是海外投資,但小心吞罰單!金管會日前公布一項保險業裁罰案,宏泰人壽因辦理保險業務等3項缺失遭罰220萬,其中一項即為海外投資作業缺失,罰鍰100萬元。
無獨有偶,檢視保險局最新公布的裁罰統計,截至今(2023)年7月5日止,在21件、裁罰金額共3,670萬之中,裁罰金額最高的前3件,皆涉及投資缺失,包括三商美邦人壽480萬、國泰人壽240萬、新光人壽240萬。
三商美邦人壽因投資反一ETF作業缺失遭罰480萬,國泰人壽因轉投資印尼銀行作業缺失遭罰240萬,新光人壽則是因辦理不動產投資與開發案缺失,遭罰60萬。也就是說,加上日前宏泰人壽因大陸有價證券投資缺失遭罰100萬,今年至少已有4家壽險公司因投資缺失吞下罰單,裁罰金額共計880萬元。
保險局解釋,保險業投資缺失罰緩金額,一般介於60萬至1,200萬,倘若違反情節嚴重,會視情況加重懲處,例如「內控重大缺失」將處300萬以上罰鍰,過去新光人壽就曾被罰2次1,200萬,原因即有價證券業務內控缺失。
而今年吞下最大張投資罰單的三商美邦人壽,違反事由為修改內規(投資限額)、缺乏風險控管機制,以及出現虧損卻未及時停損,即屬於所謂的「內控重大缺失」,保險局表示,三商美邦從投資決策到風險機制皆顯示公司內部控管出現重大缺失,因此重罰480萬。
為協助保險業順利接軌IFRS17(國際會計準則)與ICS2.0(新一代清償能力制度),金管會近來加大監理力道,未來壽險業進行投資時,應避免誤踩地雷,吞下高額罰單。
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