近幾年，在高齡化趨勢影響下，為避免保戶承擔過高的投資風險，同時保護高齡消費者，金管會繼2020年9月將投資型保險商品銷售過程應錄音或錄影的年齡，從70歲下修至65歲之後，陸續祭出關於「投資型保單」的銷售新規定。

一、需提供客戶「保單帳戶價值試算」建議書

去（2022）年10月，金管會祭出兩項「強化投資型保險資訊揭露」新措施，其一為應提供各年度保單帳戶價值試算之建議書給購買客戶，其二是針對65歲以上或身心障礙者，應提供...