疫情改變了日常的生活習慣，也改變許多行業的生態；維持社交距離的防疫措施，固然得以保護社會大眾的健康安全，卻也影響以面對面互動為主的業務行銷，唯有及早以數位轉型應變，才能在危機中尋找生機，打贏這場硬仗。

富邦人壽桃暘通訊處處經理李月玲踏入保險二十四年，講起話來就像從樹梢灑落陽光，令人想要親近這般的和煦溫暖，也難怪單位夥伴稱她為「阿母」，而她確實也立下「誠信」和「孝順」的家規，這樣的溫暖調性更貼近保險的意義，能夠激發感恩回饋的心，進而贏得客戶的信任，奠定高水準的保單繼續率，也熱情展開永續不斷的公益行動。

疫情限制了移動的空間，但也促使風險意識抬頭，此時若整個單位已有成熟運作的信念和文化，再加上公司即時應變推出的創新科技，則無疑如安全穩固的航空母艦，無畏於行駛在暴風巨浪之中。就如公司二○一九年推出的健檢百保箱，結合「商品百科、保單健檢、我的關注、活動任務」四大功能，其中「我的關注」即在提醒保戶生存保險金到期、主約繳費期滿和定期險到期通知等服務細節，而若有保單健檢還可參加公司的抽獎活動，桃暘通訊處甚至加碼重金獎賞遊戲，鼓勵新人推動保單健檢，而促使業績大幅成長。區經理林庭瑄表示，「儘管重金獎賞只推行一段時間，但卻從此養成保單健檢的習慣。」

至於「保單健檢智能系統」則是以「壽險、醫療、意外、長照、養老」五大保障加以細化，再用顏色標示，藍色為客戶已有的保險規劃，灰色則為保障缺口，透過圖像化即可一目了然。區經理吳映萱補充，客戶的保單可能來自多家保險公司，因此可先用LINE取得授權同意簽名，將保單整合圖像化後再傳送給客戶，經由視訊進行討論。

踏入保險四年的襄理郭宜玲，儘管朋友圈多屬社會新鮮人，尚無經濟餘力投保，但經由轉介接觸一家子的保險後，發現多有「保額不足、孤兒保單、保障調整」的三大問題，進而運用保單健檢系統等創新科技加以推薦與服務。

「透過壽星訊息的功能，也可發揮個人創意，以特別的生日禮加深客戶的好感度。」主任陳月嬌即結合超商APP系統，讓客戶於生日當天就近到超商領取咖啡禮，製造小小的驚喜。

總之，科技若能結合創意，就能更添效率與溫度。林庭瑄為避免一次發出大量訊息而有爆炸性的回覆，善用Line做客戶地區分類，「我會視工作狀況搭配不同區域的客戶服務，例如星期一較多辦公室的行政作業，就設定中部以南的客戶進行聯絡；而週四不用開早會，我就設定與台北客戶互動，並透過保單健檢系統補足保障。」

年輕的沈煥軒和郭宜玲屬於數位化的原生代，對3C駕輕就熟，也搭配FB或LINE等社群媒體分享生活資訊，以持續進行網路曝光，雖然未必有立即性的業績效應，卻能從陌生而滋生「同在一起」的感覺，為行銷科技系統先行打底。

主持人：現代保險健康理財傳媒創辦人​ 黃秀玲教授

來賓：
富邦人壽的桃暘通訊處
　處經理 李月玲(左3)
　區經理 吳映萱(右3)
　區經理 林庭瑄(右2)
　業務襄理 郭宜玲(左1)
　業務主任 陳月嬌(左2)
　業務主任 沈煥軒(右1)