最近銀行流行賣保險。「必須兼賣保險」變成許多銀行行員的噩夢，當初他們就是為了圖個安定，不想做業務，才辛辛苦苦通過考試，捧到這個人人稱羨的金飯碗。但是當然也讓一些行員發現自己原來有極強的業務傾向與潛力，因而開創了第二春。

相對地，不少保險公司則因為打通了銀行這個通路，而創造了奇蹟式的新契約成長率與業務排名。

當銀行與保險公司都在為可觀的業績歡呼之際，民眾對自己往來的銀行變成金控巨人的肢體或積極代售保險之後的感覺如何呢？

從以下這個真實的故事，或許可以略知一二。

在某家銀行有數百萬元定存的江太太，最近回國。因為出國太久，之前存在這家銀行的定存老早到期了，江太太於是前去辦理續存。

銀行行員告訴她，定存利率實在太低，不如轉成他們的「得意理財」專案。就在這個同時，來了一位理財專員，要求向江太太解釋與推薦這個理財專案。江太太聽過之後，認為這樣的年金保險，並不是她想要的，因此仍要求辦理定存續約。

理財專員不僅不讓她走，還找來了主管加入遊說的行列。兩人並堅稱這個計劃並不是保險，而是比定存利率更高的聰明理財專案。江太太一時拒絕不了，便要求把資料帶回家，她再考慮看看。

後來江太太也真的好好研究了這個專案，發現資料中清楚記載這是一個躉繳型的利率變動型年金。江太太其實並不排斥保險，但是對兩位理財顧問口口聲聲說它「不是保險」，江太太卻深感不以為然。

第二天江太太又回到這家銀行，一位自稱是「您的理財顧問」的小姐迎上前來，江太太直接了當說要辦定存續存，不需要理財服務，但行員堅稱「只要存款超過300萬的客戶，都一定要由貴賓理財中心服務」，然後又是一場疲勞轟炸。

江太太被這個銀行「白金貴賓理財中心」的「服務」搞得火冒三丈，不僅因此對這家銀行印象大壞，也連帶對保險產生前所未有的反感……

江太太抱怨說，銀行提供這樣的「服務」，不僅讓她覺得「自己的」存款數字不但毫無隱私可言，連想怎樣運用都要受到干擾。去這樣的銀行實在壓力太大。不勝其擾的江太太最後把整筆存款轉匯到其他金融機構。

一時的好業績，不論對保險公司或銀行都未必是好事。銀行或保險公司的老闆，如果能夠聽一聽類似江太太這樣一位的客戶的心聲，也許會有不同的思考方式吧！