統計顯示，台灣平均每人一年花約128,000多元購買人壽保險，除了作為保障外，更是看上保險同時具有財富管理、理財規劃，甚至還可達成資產傳承等功能。

然而，了解保險可具備的功能是一回事，能遇到能提供客戶所需專業的業務員又是一回事。當「退休準備」與「資產傳承」成為世界共通議題，許多保險從業人員，也致力強化自身能力，以求符合客戶的多元需求。

永達保險經紀人業務資深協理陳月碧指出，相對於台灣保險滲透度高，中國保險市場方興，人均保單數較台灣低，發展空間不容小覷。「目前全中國有2.21億老年人口，30年後預估上升至近五億，單靠政府養老金根本無法支應。而綜觀世界各國對於退休養老的規劃三大支柱中，除了社會保險、企業保險外，最重要的就是『商業養老保險』，因此讓民眾有商業保險規劃意識成為當務之急。」

這些客戶服務的專業，需建立在紮實的教育訓練與對市場的靈敏度上，永達保險經紀人業務區經理潘雨帆分享：「無論對客戶還是對夥伴，我們都用謹慎的態度去面對他們的未來。」新進夥伴可透過模組化培訓系統快速認識公司優勢、文化、市場地位，進而用最快的速度融入公司，提供客戶高品質服務。

有了紮實基礎，還需要紮實紀律；陳月碧嚴格落實時間管理，團隊夥伴也跟著習得了這個好習慣。永達保險經紀人業務區經理李培甄分享，到了永達保經後，了解公司文化、專業職能加成後，更擴展商品銷售範圍，將服務單一客戶的質提昇，不僅業績跟著拉高，還獲得更多自主運用的時間。

近年永達保經西進，挾著台灣紮實教育訓練與經營模式的成功經驗，依照主管機關規範參股大陸永達理保險經紀有限公司，公司的高階主管也跟著佈建永達理的營業據點。將正確的稅務籌畫、傳承規劃等概念帶過去，除了醫療險、重大疾病險之外，更強化高資產族群的退休與資產傳承需求服務，在尚未具有正確、完整觀念的中國保險市場相對吃香，才能獲得在短時間內跳躍式成長的好成績。

主持人：現代保險雜誌發行人林麗銖 來賓：永達保險經紀人業務區經理潘雨帆、永達保險經紀人公司資深業務協理陳月碧、永達保險經紀人業務區經理李培甄(由左而右）