根據「保險業設立遷移或裁撤分支機構管理辦法」，保險業成立國內分支機構，包含分公司、通訊處或展業處等單位的負責人，都必須具保險業務員資格。除此之外，高中職以上學歷者必須從事保險工作經驗，或保險行政、管理工作經驗3年以上；未達高中職學歷則是5年。也就是說，要任分支機構的負責人，必須從事保險外勤業務或內勤工作至少一定年資。

據了解，保險公司成立通訊處，相關資料僅需上報公會；而分公司因為有較複雜的經營業務，主管機關會據實查核。但不管如何，年資要求白紙黑字寫在法規裡，還是不能讓年資不夠的「菜鳥」當負責人。

對業務員來說，「成立通訊處」是個值得努力的目標，許多保險公司、保經業者打著培育人才的口號，鼓勵績優外勤早日獨立，而各家保險公司規定不同，有的只要業績到、增員夠，不用滿3年也能申請成處。有保險公司主管私下表示，各公司制定遴選機制，由總公司考核、面試評估人選是否適合，「規定要任職保險業3年以上實在沒意思！」該名主管認為，現在不少肯打拼的年輕人或是中年轉職到保險業，雖然年資不長，但業務實戰經驗或管理能力不一定比較差。

「如果是把保險當終身志業在做的人，哪需要計較那3年？」不過，有保險公司處經理認為3年的年資限制是很低的標準，更直言不管在哪個行業，3年都只是比較能進入狀況而已。成立通訊處的難題根本不在年資，而在處經理的管理、應變能力，沒有10年、8年的經驗很難有所累積，總公司考核也很嚴格，實務上並沒有調低年資限制的必要。

其實保經代也有同樣規定，任保經代公司的董事長、與業務有關的副總經理、分公司經理人或職責相當的職務，除了要具備業務員或保經代資格，對年資也有一定要求。專科以上學歷者，需在保險公司、保經代、公證人、保險合作社等公司任職滿3年；或曾任經紀人簽署工作滿2年，但開了個例外，「有其他事實足資證明具備保險專業知識或保險工作經驗」。

保經業者這條規則不太有感，有保經分區部負責人分享自己的經驗，「我自己是拼了7～8年才獨立出來，其他分區部的負責人年紀大部分是40多歲，年輕人很少。」該名負責人表示，因公司會額外制訂團隊業績、增員人數等條件，大部分打拼事業到能成處或被派任分公司負責人的人，都要花比3年更多的時間，很少人會因為年資不夠這原因無法晉升。

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