看準國內富豪的資金實力，近年銀行業者紛紛成立財富管理部門，替存款達一定規模的VIP客戶進行全方位的理財規劃，積極搶食高資產這塊大餅。而大部分的保險業務員不像銀行理專可以獲得存款大戶的名單，如何找到高資產客戶，是許多保險業務員共同的難題。

一名資深業務表示，許多人都以為高資產客戶很忙碌，行程很緊湊，事實上，只要能夠獲得信任，再多的時間客戶都願意給。至於如何取得高資產客戶的信任，他說，每次見面前都要做足功課，掌握不同客群的喜好與需求，才能精準的提出銷售訴求。