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新聞 財經時勢
前10大績效最優類全委帳戶 報酬率最高65.34%
文/沈瑜|現代保險健康理財雜誌 | 2017.03.06 (新聞)

投資型保單歷經去(2016)年前7月買氣腰斬,下半年才開始回溫,加上今年全球股市持續上揚,經濟成長動能強,保險公司看好投資型保單市場潛力,根據壽險公會統計,1月份投資型壽險、年金合計收進188億元,較去年同期月成長近高達30%,其中標榜由專業投信代操基金配置,做投資組合的類全委保單,再度獲得消費者青睞。根據投信投顧公會統計,截至1月底,類全委帳戶規模就已達到4,725億元,超過境內固定收益基金總規模的2倍。

目前全台灣有17間保險公司發行類全委保單,分別委由36間專業投信公司操作把關,總共發行204檔類全委帳戶。類全委保單商品琳瑯滿目,連結的標的也五花八門,民眾如何選購?根據各公司投資型保單專區顯示,204檔類全委帳戶發行迄今的報酬率,前十名由台灣、全球、保德信、三商美邦、新光、中國人壽包辦,且皆屬於不配息型。其中績效排行第一名的台灣人壽宏利精選積極型投資組合,自2010年發行以來報酬率達65.34%,相當於一年賺18.89%。第二名全球人壽全球精選積極型投資帳戶,發行日期為2009年,也有63.60%正報酬率。

台灣每3~5年歷經一次景氣循環,這些代操帳戶能在景氣波動之下持續維持正報酬,其中,十檔類全委帳戶之中,宏利投信與復華投信就有各3檔,操作功力可見一斑。

保險業者表示,投資型保單應追求投資長期穩健、波動小,報酬率長期維持正報酬,民眾在選擇類全委保單之前,可將投資型保單連結的投資帳戶績效排名納入評量的重點。

前10大績效最優類全委帳戶 報酬率比一比

績效排名

類全委帳戶名稱

發行壽險公司

代操投信

發行日期

成立迄今報酬率(%)

1

台灣人壽宏利精選積極型投資組合

台灣人壽

宏利投信

2010/6/30

65.34

2

全球人壽全球精選積極型投資帳戶

全球人壽

瑞聯全球投顧

2009/4/3

63.60

3

保德信國際人壽成長型投資帳戶

保德信人壽

保德信投信

2009/7/3

59.16

4

台灣人壽委託宏利投信-成長型

台灣人壽

宏利投信

2007/10/8

51.08

5

三商美邦人壽神州人民幣指數型投資帳戶

三商美邦人壽

復華投信

2013/6/6

41.88

6

台灣人壽委託宏利投信-平衡型

台灣人壽

宏利投信

2007/10/8

41.00

7

新光人壽施羅德2020全權委託管理帳戶

新光人壽

施羅德投信

2010/5/26

39.33

8

新光人壽復華投信富華投資管理帳戶

新光人壽

復華投信

2013/6/10

37.37

9

三商美邦人壽寰宇投資帳戶-積極型(美元)

三商美邦人壽

復華投信

2010/5/10

35.50

10

中國人壽元大中國成長全權委託管理帳戶(人民幣)

中國人壽

元大投信

2013/5/23

31.20

資料整理:現代保險健康理財電子日報

各帳戶報酬率以2017/03/06為準

 

 

 

 

 




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